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財富保護與財富傳承

課程背景：
家族信托充分利用了信托財產的獨立性與信托獨有的法律關系，滿足高凈值客戶日益增長的財產隔離保護及財富傳承等一系列財富管理需求，可以幫助客戶隔離家庭財產與企業(yè)財產、防范婚姻財產損失、減少繼承糾紛等。家族信托模式下的財富管理已經轉向為高凈值人群提供綜合解決方案，越來越多的高凈值客戶開始把家族信托作為財富管理與資產配置的重要工具。本課程從實務角度出發(fā)，深入解讀家族信托法律原理、發(fā)展現狀及具體實操，并以實際案例來展示家族信托與其它財富管理工具的綜合運用。

課程大綱：
一、家族信托基本原理
1、家族信托的官方界定：《信托法》、“37號文”、“資金信托管理暫行辦法”等
2、委托人的法律地位及委托人身份的特別說明（法人、已移民中國人、敏感職業(yè)）
3、受托人的法律地位及受托人的選擇建議（股東背景、專業(yè)團隊、管理能力）
4、受益人的法律地位及受益人身份的特別說明（非家庭成員、未出生人、境外受益人）
5、家族信托的設立要件及家族信托設立無效情形

二、家族信托法律屬性與管理屬性
1、信托財產獨立性的法律依據（《信托法》核心條文）
2、信托財產獨立性的體現（信托財產獨立于委托人/受托人其他財產）
3、家族信托的管理屬性（復雜性、長期性、家族治理的協(xié)同性）

三、家族信托的信托財產類型分析及要點解讀
1、資金類家族信托（高凈值客戶角度出發(fā)的全權委托業(yè)務的核心：做組合vs賣產品，投資目標與期限，風險與收益的度量，行為偏差）
2、公司股權家族信托（置入方式、稅收成本、上市影響）
3、不動產家族信托（置入方式、登記問題、稅收成本）
4、保險金信托（業(yè)務原理及模式、大額保單與家族信托的綜合運用）

四、家族信托的核心功能
1、家企風險隔離
家族信托實現債務隔離功能的法律基礎
家族信托的債務隔離功能的限制條件
案例解析（信托目的瑕疵、債權在前/后）
2、婚姻資產保護
創(chuàng)一代婚姻資產自我保護
下一代婚姻風險防范
案例解析（特殊目的婚姻、二代婚前籌劃）
3、身后傳承規(guī)劃
各類傳承工具比較
家族信托在傳承中的領先優(yōu)勢
案例解析（有序分配、防止揮霍、未成年人保護）

財富保護與財富傳承