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財(cái)富管理業(yè)務(wù)推動(dòng)課程

課程對(duì)象：銀行客戶經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理等前線人員

課程大綱：
第一模塊：大類資產(chǎn)的功能定位和風(fēng)險(xiǎn)
a、功能和金融特性 
-現(xiàn)金管理
-保險(xiǎn)
-固定收益 (理財(cái)、資管信托、固收+)
-權(quán)益類產(chǎn)品 (股票、債券、大宗商品)
-另類投資
b、解讀經(jīng)濟(jì)周期
-什么是經(jīng)濟(jì)周期  
-各經(jīng)濟(jì)周期特點(diǎn)
- 國際和中國版美林投資時(shí)鐘

第二模塊：資產(chǎn)配置的價(jià)值和必要性
a、資產(chǎn)配置的理論支持和成功案例
b、*全球宏觀市場(chǎng)分析
-疫情帶來的改變
-新常態(tài)下的理財(cái)新趨勢(shì)
-固定收益
-股票
-房地產(chǎn)市場(chǎng)
-保險(xiǎn)
c、新經(jīng)濟(jì)下的財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)
-舊套路的不可行性
-被忽略和低估的7大風(fēng)險(xiǎn) 
d、資產(chǎn)配置與財(cái)富管理目標(biāo)
-財(cái)富管理目標(biāo)
-收益性
-安全性
-流動(dòng)性
-讓人客易接受的資產(chǎn)配置理念宣導(dǎo)方法
-資產(chǎn)配置黃金三原則
-常見資產(chǎn)配置異議處理（結(jié)合案例）

第三模塊：資產(chǎn)配置實(shí)操
a、資產(chǎn)配置的步驟
-多樣化組合比例
-財(cái)富管理目標(biāo)
-風(fēng)險(xiǎn)承受度匹配
-投資經(jīng)驗(yàn)
-市場(chǎng)時(shí)機(jī)選擇
-衛(wèi)星 Vs 核心策略 
b、接地氣的方案呈現(xiàn)方法
-投資者教育3步驟
-方案執(zhí)行的畫面感
-調(diào)倉的合理理由
-基金+的多產(chǎn)品組合效果
-基金+基金 (多元化收益)
-基金+保險(xiǎn) (收益+穩(wěn)健; 長期+短期)
-基金+理財(cái) (收益+流動(dòng)性)
-基金+貴金屬 (對(duì)沖功能; 短期機(jī)會(huì)+長期趨勢(shì))

第四模塊：金融工具的包裝與營銷
a、讓客戶主動(dòng)拿產(chǎn)品的投資產(chǎn)品包裝法
-T 市場(chǎng)趨勢(shì)
-I 投資策略
-P 方案呈現(xiàn)
b、保險(xiǎn)產(chǎn)品的 “真正”價(jià)值
-安全性的不同客戶的 “必要性”
-發(fā)揮超越金融產(chǎn)品屬性的保險(xiǎn)價(jià)值包裝法

第五模塊：網(wǎng)絡(luò)經(jīng)營與銷售管理
-業(yè)務(wù)推動(dòng)與銷售管理概論
-業(yè)務(wù)推動(dòng)三個(gè)核心要素：開單人力、人均單量、件均金額
-客戶三池管理：線索客戶、潛在客戶、高凈值客戶
-單產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)化業(yè)務(wù)推動(dòng)流程
-團(tuán)隊(duì)業(yè)績目標(biāo)管理
-制定團(tuán)隊(duì)、個(gè)人合理的業(yè)績目標(biāo)
-規(guī)劃匹配目標(biāo)的銷售計(jì)劃
-客戶經(jīng)營管理
--客戶獲取與轉(zhuǎn)化流程
-客戶經(jīng)營管理重點(diǎn)要素
-客戶成交跟進(jìn)和追蹤流程
-銷售6大過程管理
-新客：是否有新增客戶
-存量客戶是否進(jìn)行的邀約、面談以及促單等行為。
-PPL計(jì)劃客戶是否如期打款
-是否進(jìn)行了客戶維護(hù)行為
-對(duì)于存量客戶是否有MGM等
-是否對(duì)銷售行為進(jìn)行分析總結(jié)
-客戶市場(chǎng)活動(dòng)、沙龍舉辦重點(diǎn)流程
-活動(dòng)獲客策略
-銷售節(jié)奏管理
-PPL過程管理
-銷售團(tuán)隊(duì)管理會(huì)議經(jīng)營
-早夕會(huì)議經(jīng)營

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