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財富資產配置課程

課程背景
本課程旨在幫助學員從剖析市場宏觀環(huán)境和資產配置入手，引領個人客戶一起通過了解自己資產配置中的問題，解決家庭的財務和風險管理可能面臨的挑戰(zhàn)，檢視家庭存在的各項財務健康管理問題，并提供戰(zhàn)略性的解決方案，從而做出更加完整的產品計劃，創(chuàng)造健康，守護家庭，2021讓自己的工作、家庭、財富更加圓滿

課程亮點：
“是什么”-了解2021變局對家庭財富帶來的考驗
“為什么”-了解家庭資產配置中不同的金融工具說承擔的角色
“怎么做“–了解如何審視家庭風險控制情況，如何讓這次危機變成家庭財富管理更趨健康的契機，檢視家庭財務健康情況，并重新調整資產配置策略
“有什么”-案例分享
“我來做”-演練操作，自己動手做一做，教大家如何使用工具給自己家庭的資產保駕護航
對投資理財、健康醫(yī)療、子女教育、資產安全，養(yǎng)老防病等各方面需求不斷增加，本溝通將讓大家學習家庭資產配置，為家庭財富保值增值

課程特色：
落地性——課程內容工具化，語言通俗易懂；案例貼近生活，拿來即用。
工具性——將技巧工具化，引入國際最前沿管理工具，易于操作及掌握。
實用性——培訓突出實用效果，聚焦管理者工作實踐，通過案例及課堂演練，及導師專業(yè)指導，學員們在課上直接掌握方法。
生動性——采用研討、案例、視頻、體驗等多種培訓形式，突出課堂的生動性。

課程方式：
講授40%、案例30%、互動討論及演練30%

課程對象：
關心和熱愛理財人士，公司中高層

課程大綱
第一講：是什么–什么是有趣的資產配置？
一、疫情后，理財的內心需求和關注點
1、客戶心理的需要與動機分析
1）客戶不同層次需要的分析
2）影響客戶購買需要的因素
3）客戶購買動機的形成
2、常見的購買動機分析
1）疫情后，如何規(guī)劃現金流
案例分析：企業(yè)主和個人的未來3年財富現金規(guī)劃
2）債務風險與財富隔離
案例分析：家庭財產與企業(yè)財產的區(qū)分
3）通脹風險與資產配置
案例分析：家庭資產結構分析
4）婚姻風險與養(yǎng)老規(guī)劃
案例分析：養(yǎng)老規(guī)劃與有效策略安排
二、真實沙盤模擬演練
介紹游戲規(guī)則
金融產品優(yōu)劣勢解析：存款、理財、黃金，期貨，股票，基金、房產、信托、保險
各大類資產在市場表現，真實模擬在過去10年中發(fā)生的各大金融活動
小組討論-合理的資產配置模型

第二講：理財篇–女性資產配置下的理財技巧
一、告別散戶思維，基金致富之道
1、資產配置中基金的核心功能
A、基金的特點
產品線豐富
購買門檻低
隨時可購買贖回
披露相對規(guī)范
B、各類基金的特點與投資標的
貨幣基金
債券基金
股票基金
平衡基金
C、真正賺錢的類別
20年的歷史數據比較，了解基金投資價值
應對投資的三大需求：收益、安全、流動性
選擇基金小技巧
看宏觀大環(huán)境
看行業(yè)
看時機
看品牌
D、基金購買的三個認識誤區(qū)
市場不好不能賣基金
套牢了不敢賣基金
不愿意嘗試買基金
排行篇–如何選擇優(yōu)秀的基金
1）基金打分（占比55%）
歷史業(yè)績（30%）
風險（5%）
三方評級（10%）
基本面（10%）
2）基金經理（占比35%）
投資水平（25%）
經理指數（5%）
成熟度（5%）
3）基金公司（占比10%）
公司規(guī)模（5%）
團隊穩(wěn)定性（2%）
團隊成熟度（1%）
同類基金業(yè)績（1%）
星級基金（1%）
組合篇–組合營銷是常勝之道
1、組合投資的意義
降低基金波動性，降低回撤
2、組合的四大方法，全方面抓住機遇
不同風格組合：大盤小盤，價值成長
不同行業(yè)組合：金融、地產、科技、醫(yī)療、消費
不同趨勢組合：抄底和追高
不同題材組合：長期價值和短期熱點
3、一筆投和定投的基金組合推薦
核心+衛(wèi)星策略
投資風格重要
實戰(zhàn)演練：3223陣型
二、配置固定收益，財務穩(wěn)健基石
學會固收產品的3大分類方法
學會固收產品的5大風險鑒別方法
固收產品選擇方法:四選四看二關鍵
三、家庭保障體系，覆蓋生命周期–給全家提供三全保障
認識人身潛在的風險、了解保險價值、掌握保險選擇方法
三步搞定子女教育金
養(yǎng)老準備四部曲
留給你一生的理財作業(yè)
演練-針對中產家庭的家庭保障計劃
針對子女教育需求家庭的財富管理計劃
針對養(yǎng)老需求家庭的財富管理計劃
四、凈值型理財產品，提供家庭資產流動性
凈值化意味著公開化、透明化
銀行理財凈值化以后，投資者能夠分享超額投資收益。

財富資產配置課程