商業(yè)銀行對(duì)公信貸業(yè)務(wù)全流程風(fēng)險(xiǎn)控制
2025-07-05 13:01:16
講師：賈宏波 瀏覽次數(shù)：2930
課程描述INTRODUCTION
信貸業(yè)務(wù)全流程風(fēng)險(xiǎn)控制學(xué)習(xí)
培訓(xùn)講師：賈宏波
課程價(jià)格：￥元/人
培訓(xùn)天數(shù)：2天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
信貸業(yè)務(wù)全流程風(fēng)險(xiǎn)控制學(xué)習(xí)
第一章 貸前調(diào)查
要點(diǎn)
1、中國(guó)金融機(jī)構(gòu)面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)類型
2、中國(guó)金融機(jī)構(gòu)的主要風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)方法
3、當(dāng)前環(huán)境下對(duì)客戶經(jīng)理素質(zhì)的要求
4、行業(yè)分析
■ 行業(yè)分析的主要方法
■ 理解企業(yè)生命周期
■ 生命周期不同階段的現(xiàn)金流呈現(xiàn)
■ 周期性，非周期性和反周期性行業(yè)
5、企業(yè)對(duì)銀行金融/信貸產(chǎn)品的需求都有哪些及其要點(diǎn)
6、貸前調(diào)查與客戶營(yíng)銷
■ 客戶準(zhǔn)入與風(fēng)險(xiǎn)偏好
■ 客戶策略與客戶拜訪
■ 客戶關(guān)系管理
■ 什么是客戶分層
■ 什么是專家意見(jiàn)
■ 貸前調(diào)查涵蓋范圍
■ 識(shí)別高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)
■ 客戶策略與計(jì)劃
■ 收益預(yù)測(cè)
7、金融產(chǎn)品定價(jià)的一般方式
第二章 對(duì)公業(yè)務(wù)信貸常用法律知識(shí)
要點(diǎn)
1、什么是法律風(fēng)險(xiǎn)
2、中國(guó)的法律體系框架
3、物權(quán)法的要點(diǎn)
4、合同法的要點(diǎn)
5、擔(dān)保法的要點(diǎn)
6、貸款保全的相關(guān)要點(diǎn)
第三章 信貸調(diào)查報(bào)告撰寫(xiě)與貸款審查
要點(diǎn)
1、信用風(fēng)險(xiǎn)案例
2、調(diào)查報(bào)告的主要內(nèi)容和涵蓋范圍
3、授信審批的全流程框架
4、信貸分析與審批要點(diǎn)
■ 分析與審批重點(diǎn)與流程框架
■ 審批要點(diǎn)
■ 關(guān)鍵成功因素分析
■ 擔(dān)保考量要點(diǎn)
■ 現(xiàn)金流和債務(wù)負(fù)擔(dān)衡量要點(diǎn)
■ 什么是債務(wù)調(diào)整：如何識(shí)別隱藏的債務(wù)
■ 為什么要進(jìn)行同業(yè)比較
■ 理解財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)
5、信貸業(yè)務(wù)內(nèi)部評(píng)級(jí)
■ 評(píng)級(jí)的核心原理
■ 評(píng)級(jí)的基本流程與方法
■ 風(fēng)險(xiǎn)與收益對(duì)稱的理念
6、企業(yè)三張財(cái)務(wù)報(bào)表分析要點(diǎn)和重點(diǎn)項(xiàng)目介紹
■ 三張財(cái)務(wù)報(bào)告之間的邏輯關(guān)系：基本理解
■ 資產(chǎn)負(fù)債表：重點(diǎn)科目與注意事項(xiàng)；資產(chǎn)負(fù)債表分析與企業(yè)經(jīng)營(yíng)策略判斷；資金來(lái)源與運(yùn)用平衡；
■ 損益表：重點(diǎn)科目與注意事項(xiàng)；如何判斷企業(yè)盈利的穩(wěn)定性與收益質(zhì)量；
■ 現(xiàn)金流量表：重點(diǎn)科目與注意事項(xiàng)；現(xiàn)金流量表的使用與分析要點(diǎn)；理解企業(yè)的現(xiàn)金流轉(zhuǎn)圖。
第四章 貸后追蹤與貸款管理
要點(diǎn)
1、三道防線架構(gòu)
2、貸后管理的一般分工
3、貸后追蹤的主要工作
4、信貸風(fēng)險(xiǎn)的早期預(yù)警信號(hào)
5、不良資產(chǎn)的內(nèi)部管理策略
6、不良資產(chǎn)的一般處理與清收方式簡(jiǎn)介
第五章 近期民營(yíng)企業(yè)違約案例風(fēng)險(xiǎn)
要點(diǎn)
1、近年我國(guó)若干民營(yíng)企業(yè)違約案例分享
■ 企業(yè)背景
■ 違約原因
■ 案例啟示
2、總結(jié)：民企違約的主要原因
信貸業(yè)務(wù)全流程風(fēng)險(xiǎn)控制學(xué)習(xí)
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