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銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理
 
【課程目標(biāo)】 
1、通過對(duì)商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)，操作風(fēng)險(xiǎn)，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)及其他商業(yè)銀行常見風(fēng)險(xiǎn)的介紹，實(shí)現(xiàn)對(duì)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)及其管理方法的總體認(rèn)識(shí)；
2、通過學(xué)習(xí)，理解商業(yè)銀行資本管理和資本補(bǔ)充的相關(guān)知識(shí)和實(shí)踐；
3、通過案例分析，結(jié)合監(jiān)管要求和理論原理，提高學(xué)員對(duì)風(fēng)險(xiǎn)及其相關(guān)性的認(rèn)識(shí)。

【課程大綱】
第一章   風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理
1、風(fēng)險(xiǎn)管理的基本方法與流程
2、中國(guó)金融機(jī)構(gòu)面臨的主要風(fēng)險(xiǎn) 
3、主要的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)與吸收方法
4、包商銀行案例的分析與解讀
－事件背景
－監(jiān)管舉措
－現(xiàn)有財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)與運(yùn)營(yíng)數(shù)據(jù)分析
－事件的其他后續(xù)影響
5、錦州銀行案例的分析與解讀
－事件背景
－監(jiān)管舉措
－現(xiàn)有財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)與運(yùn)營(yíng)數(shù)據(jù)分析
－事件的其他后續(xù)影響
6、其他分享

第二章 信用風(fēng)險(xiǎn)及其管理
1、商業(yè)銀行面臨的信用風(fēng)險(xiǎn)
2、信用風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與評(píng)估方法
3、信用風(fēng)險(xiǎn)與信用評(píng)級(jí)
4、理解信用利差
5、信用風(fēng)險(xiǎn)度量的基本方法與信用風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn) 
6、對(duì)大型企業(yè)和中小企業(yè)信用管理的思考
7、信用風(fēng)險(xiǎn)與交易對(duì)手信用風(fēng)險(xiǎn)
8、信用風(fēng)險(xiǎn)的壓力測(cè)試：一般做法
9、實(shí)踐：大型跨國(guó)銀行的日常信用風(fēng)險(xiǎn)管理方法與流程
10、現(xiàn)金流與流動(dòng)性分析的一般做法
11、行業(yè)分析的一般方法與相關(guān)案例
12、信用風(fēng)險(xiǎn)防范與虛假識(shí)別及相關(guān)案例
13、其他分享

第三章 操作風(fēng)險(xiǎn)及其管理
1、操作風(fēng)險(xiǎn)案例 
2、操作風(fēng)險(xiǎn)的定義與特點(diǎn)
3、操作風(fēng)險(xiǎn)的主要影響因素 
4、操作風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部傳導(dǎo)流程 
5、操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管發(fā)展歷程 
6、操作風(fēng)險(xiǎn)管理工具 
7、操作風(fēng)險(xiǎn)資本度量方法 
8、業(yè)務(wù)連續(xù)性管理 
9、操作風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)例-國(guó)有商業(yè)銀行和跨國(guó)銀行 

第四章 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)及其管理
1、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)案例 
2、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)與市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)
3、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的定義，來源與擴(kuò)散
4、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的核心監(jiān)管指標(biāo) 
5、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)部職責(zé)劃分
6、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的一般方法
7、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)例-國(guó)有商業(yè)銀行和跨國(guó)銀行 

第五章 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)及其管理
1、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的發(fā)展歷程與思路
2、監(jiān)管機(jī)構(gòu)近期處罰情況匯總
3、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的“新”領(lǐng)域：反洗錢，反恐融資與制裁合規(guī)
4、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的定義 
5、理解合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值
6、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)部控制，內(nèi)部審計(jì)
7、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理與公司治理
8、理解合規(guī)從高層做起
9、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理與合規(guī)文化建設(shè)
10、案防管理與員工行為管理
11、各類銀行業(yè)案例回顧分析
12、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理與員工行為管理：大型銀行的實(shí)踐 

第六章 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)及其管理
1、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)案例與簡(jiǎn)要總結(jié)
2、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的定義，涵蓋與進(jìn)一步理解
3、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別：主要影響因素
4、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的管理流程框架
5、理解交易賬戶和銀行賬戶
6、利率風(fēng)險(xiǎn)
7、交易賬戶利率風(fēng)險(xiǎn)與銀行賬戶利率風(fēng)險(xiǎn)
8、銀行賬戶利率風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)一步理解
－風(fēng)險(xiǎn)來源
－簡(jiǎn)單的例子：理解利率風(fēng)險(xiǎn)的不同來源
9、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)與利率風(fēng)險(xiǎn)的基本管理工具
10、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)與利率風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理
－風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值VAR
－久期
－收益率曲線
－利率風(fēng)險(xiǎn)管理利器：利率互換
11、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本管理方法：監(jiān)管規(guī)定與計(jì)算框架
12、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)例：國(guó)有商業(yè)銀行/跨國(guó)銀行
13、回顧：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)與信用風(fēng)險(xiǎn)，操作風(fēng)險(xiǎn)對(duì)比 
   
第七章 資本管理
1、資本管理與巴塞爾協(xié)議
2、巴塞爾協(xié)議最終版本要求
3、資本管理的監(jiān)管框架 
4、資本管理與系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn) 
5、宏觀審慎管理MPA
6、資本充足要求，資本構(gòu)成及扣除項(xiàng)目 
7、我國(guó)商業(yè)銀行常用的資本補(bǔ)充途徑和實(shí)踐
8、理解經(jīng)濟(jì)資本（EVA，RAROC，SVA)及其主要用途
9、理解TLAC與系統(tǒng)重要性銀行
10、資本管理實(shí)踐-國(guó)有銀行與跨國(guó)銀行 
11、其他

第八章  總結(jié)-風(fēng)險(xiǎn)管理
1、商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理
2、如何理解商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)偏好
3、風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展歷程 
4、金融科技對(duì)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的影響
5、新時(shí)代對(duì)商業(yè)銀行的挑戰(zhàn)
6、分享：利率市場(chǎng)化下的西方商業(yè)銀行運(yùn)營(yíng)
7、其他

銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理