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金融數(shù)字化風控

課程大綱
前言 互聯(lián)網(wǎng)貸款新規(guī)對商業(yè)銀行的影響
第一節(jié)  互聯(lián)網(wǎng)消費金融的數(shù)字化風控理念
一、傳統(tǒng)式風控 VS 數(shù)字化風控
二、信貸政策、風控策略與數(shù)據(jù)模型
三、互聯(lián)網(wǎng)消費金融的五大風控要點
四、人行二代征信解析建模的應用
五、大數(shù)據(jù)時代信貸風險管理與實踐
（案例剖析：大數(shù)據(jù)風控漏洞造成10億壞賬）
第二節(jié)  互聯(lián)網(wǎng)消費金融的數(shù)字化風控體系
一、數(shù)據(jù)來源、數(shù)據(jù)獲取與數(shù)據(jù)治理
二、大數(shù)據(jù)評分模型建立與應用
三、智能數(shù)據(jù)建模 VS 人工SAS建模
（案例解析：某大行的實際應用效果）
四、大數(shù)據(jù)風控策略與規(guī)則設計
（案例講解1：白名單策略）
（案例講解2：黑名單策略）
（案例講解3：多頭借貸策略）
（案例講解4：D類策略調(diào)優(yōu)與A類策略調(diào)優(yōu)）
（案例講解5：規(guī)則閾值cutoff如何調(diào)整）
五、關鍵風控基本量化指標與常用模型
（案例講解1：vintage方法與rolling rate示例）
（案例講解2：授信額度模型）
（案例講解3：風險定價模型）
（案例講解4：風險預警模型）
第三節(jié)  互聯(lián)網(wǎng)消費金融的智能化貸后催收體系
一、智能貸后管理定位與價值
二、智能貸后催收管理新模式
三、智能貸后管理系統(tǒng)建設與應用
（示例：某金融機構(gòu)的智能貸后催收）
四、智能機器人在貸后催收中的應用
（視頻演示）
五、互聯(lián)網(wǎng)法催：新型不良處置方式
（視頻教學1：互聯(lián)網(wǎng)仲裁）
（視頻教學2：網(wǎng)絡賦強公證）
第四節(jié)  互聯(lián)網(wǎng)消費金融風控命門——智能反欺詐
一、欺詐黑色產(chǎn)業(yè)市場現(xiàn)狀分析
（視頻教學：透過五大欺詐場景了解欺詐行業(yè)“黑話”）
（案例剖析1：黑產(chǎn)如何批量制造真實用戶）
（案例剖析2：黑產(chǎn)如何給客戶數(shù)據(jù)“整容”）
（案例剖析3：5000元如何在一年內(nèi)變成100萬？）
二、五大金融場景如何防范外部欺詐（結(jié)合案例講解）
（場景1：網(wǎng)絡支付）
（場景2：網(wǎng)絡借貸）
（場景3：消費金融）
（場景4：網(wǎng)絡營銷）
（場景5：APP端）
三、互聯(lián)網(wǎng)貸款的常用反欺詐策略
四、構(gòu)建全流程防范外部欺詐風控系統(tǒng)

金融數(shù)字化風控