《資產(chǎn)配置入門(mén)》
2025-07-04 05:11:07
講師：衛(wèi)超 瀏覽次數(shù)：2937
課程描述INTRODUCTION
· 理財(cái)經(jīng)理· 大客戶經(jīng)理· 新員工
培訓(xùn)講師：衛(wèi)超
課程價(jià)格：￥元/人
培訓(xùn)天數(shù)：1天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
資產(chǎn)配置入門(mén)課程
課程背景：
為客戶進(jìn)行資產(chǎn)配置可以讓客戶更好地達(dá)成自己的理財(cái)目標(biāo)，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)配置需要專業(yè)的流程和方法，讓一線員工了解并熟練掌握這些方法非常重要。
本課程立足實(shí)戰(zhàn)，主要按照配置的基本思路、常見(jiàn)的錯(cuò)誤思路、科學(xué)的配置流程三個(gè)部分展開(kāi)內(nèi)容；幫助學(xué)員提升對(duì)人壽保險(xiǎn)的正確認(rèn)識(shí)，提高營(yíng)銷(xiāo)水平。
課程收益：
1、讓學(xué)員了解資產(chǎn)配置的基本思路
2、讓學(xué)員知道常見(jiàn)的錯(cuò)誤思路
3、讓學(xué)員學(xué)會(huì)科學(xué)的配置流程
4、通過(guò)課上進(jìn)行綜合演練并點(diǎn)評(píng)提升呈現(xiàn)效果
授課對(duì)象：理財(cái)經(jīng)理、大堂經(jīng)理、新員工
課程大綱：
一、風(fēng)險(xiǎn)、時(shí)間、成本對(duì)資產(chǎn)配置的影響
1、機(jī)會(huì)成本不是洪水猛獸
案例講解：找到每一位客戶最想要的點(diǎn)
2、極端短和極端長(zhǎng)之間的平衡
案例講解：短期不一定好，長(zhǎng)期不一定壞
3、資產(chǎn)配置和一籃子雞蛋
案例講解：分散投資的利弊
二、致命的七大投資理念
1、要想賺錢(qián)必先預(yù)測(cè)
案例講解：預(yù)測(cè)與現(xiàn)實(shí)不會(huì)完全一致
2、依賴權(quán)威言聽(tīng)計(jì)從
案例講解；權(quán)威不會(huì)永遠(yuǎn)正確
3、可靠消息投機(jī)取巧
案例講解：老鼠案和信息滯后性
4、投資必分散或集中
案例講解：害人的極端
5、要賺大錢(qián)必冒大險(xiǎn)
案例講解：倉(cāng)位配置的重要性
6、交易系統(tǒng)奉為萬(wàn)能
案例講解：機(jī)械化與人性化的優(yōu)劣
7、我肯定對(duì)或肯定錯(cuò)
案例講解：感性投資不可取
三、循序漸進(jìn)——資產(chǎn)配置六步曲
1、建立信任
1) 認(rèn)識(shí)客戶
2) 了解客戶
3) 掌握客戶
2、確定目標(biāo)
1）客戶的主觀財(cái)務(wù)目標(biāo)
2) 客戶的客觀財(cái)務(wù)目標(biāo)
3）客戶的合理財(cái)務(wù)目標(biāo)
4）與客戶協(xié)商確認(rèn)的財(cái)務(wù)目標(biāo)
3、分析現(xiàn)狀
1) 分析關(guān)鍵指標(biāo)
2) 給出合理配比
3) 匹配合適產(chǎn)品
4、制訂方案
1）解讀方案的出發(fā)視角是客戶
2）美妙的二擇一法則
3）事半功倍的促成方法--讓客戶做出關(guān)鍵決策
5、執(zhí)行方案
1）方案的過(guò)程管控
2）讓客戶知道收益進(jìn)度
3）不利條件下的方案調(diào)整
后續(xù)跟進(jìn)
1） 基于日常維護(hù)的跟進(jìn)措施
2） 基于資產(chǎn)配置調(diào)整的跟進(jìn)
3） 基于產(chǎn)品的關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)跟進(jìn)
4） 尋求新?tīng)I(yíng)銷(xiāo)契機(jī)
5） 尋求轉(zhuǎn)介紹
資產(chǎn)配置入門(mén)課程
轉(zhuǎn)載：http://www.caprane.cn/gkk_detail/285030.html
已開(kāi)課時(shí)間Have start time
- 衛(wèi)超
[僅限會(huì)員]
資產(chǎn)管理內(nèi)訓(xùn)
- 資產(chǎn)配置與公募基金銷(xiāo)售 劉藝
- 《房地產(chǎn)基金投資與資產(chǎn)管理 王瀚霆
- 《從睡客到全量資產(chǎn)配置 喚 裴昱人
- 《資產(chǎn)證券化產(chǎn)品（REIT 王瀚霆
- 高凈值客戶的資產(chǎn)配置與金融 寧宇
- 《資產(chǎn)配置策略與風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)》 龍?chǎng)?/span>
- 高凈值客戶的資產(chǎn)保全、財(cái)富 寧宇
- 燃?xì)庑袠I(yè)資產(chǎn)金融與數(shù)字資產(chǎn) 李勇
- 經(jīng)典技術(shù)分析實(shí)戰(zhàn)心法 宋佳龍
- 《無(wú)形資產(chǎn)與數(shù)據(jù)資產(chǎn)管理》 鐘凱
- 黑天鵝降臨下資產(chǎn)配置沙盤(pán)推 宋佳龍
- 《資產(chǎn)配置實(shí)戰(zhàn)》 劉藝