《銀行業(yè)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)》課程
2025-07-06 09:30:05
講師：鄭橋楨 瀏覽次數(shù)：2955
課程描述INTRODUCTION
· 高層管理者· 中層領(lǐng)導(dǎo)· 一線員工
培訓(xùn)講師：鄭橋楨
課程價(jià)格：￥元/人
培訓(xùn)天數(shù)：1天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
銀行業(yè)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)培訓(xùn)
課程背景：
近年來(lái)，金融產(chǎn)品與服務(wù)已經(jīng)滲透到百姓的日常生活，在提升金融服務(wù)效率，滿足金融需求的同時(shí)，因金融服務(wù)不規(guī)范引發(fā)糾紛頻見(jiàn)報(bào)端。
當(dāng)前，社會(huì)各界對(duì)保護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益，促進(jìn)普惠金融有效發(fā)展的要求和呼聲越來(lái)越高，加強(qiáng)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作，規(guī)范銀行經(jīng)營(yíng)行為，迫在眉睫。
課程收益：
1、了解監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的工作要求，明確工作重點(diǎn)。
2、掌握金融消費(fèi)者基本權(quán)利的內(nèi)涵，以案說(shuō)法，分享實(shí)務(wù)解決方案，提升服務(wù)水平和應(yīng)對(duì)能力。
課程對(duì)象：銀行管理人員、支行行長(zhǎng)
課程大綱：
一、消保政策解讀
1、法律
1) 消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法
問(wèn)題探討：金融消費(fèi)者是否適用消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法的懲罰性賠償？
2) 民法典
① 總體情況
② 總則篇
a、修訂要點(diǎn)
b、問(wèn)題探討
哪些是完全民事行為能力人？
代客戶簽署投保材料，行嗎？
③ 合同篇
a、修訂要點(diǎn)
b、問(wèn)題探討
代簽字，不得不做？案例1
密碼交易視同本人所為？案例2
④ 人格權(quán)篇修訂要點(diǎn)
⑤ 繼承篇
a、修訂要點(diǎn)
b、案例分析
案例3、繼承案
⑥ 侵權(quán)責(zé)任篇
a、修訂要點(diǎn)
b、案例分析
案例4、大堂經(jīng)理攜1500萬(wàn)人間蒸發(fā)
3) 個(gè)保法
① 總體情況
問(wèn)題探討：
a、手機(jī)號(hào)碼屬于什么個(gè)人信息？
b、會(huì)議手冊(cè)印制參會(huì)者姓名、電話、電子郵件和聯(lián)系單位，行嗎？案例5
c、隱名=匿名化？案例6？
d、手機(jī)MAC地址，銀行有權(quán)讀?。堪咐?
e、銀行卡卡號(hào)，算個(gè)人敏感信息嗎？
② 客戶五大權(quán)利
問(wèn)題探討
a、銀行主要需要配合哪些工作？
b、客戶信息泄露，員工有責(zé)？案例8
c、繼承人查詢儲(chǔ)戶歷年賬戶流水，行嗎?
2、規(guī)章
1) 基本情況
2) 解讀銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)消費(fèi)投訴處理管理辦法
案例10、信用卡分期投訴案
3) 解讀人行金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)實(shí)施辦法
問(wèn)題探討：
① 自助機(jī)具開(kāi)卡，必須錄入學(xué)歷和收入？案例11
② ATM機(jī)旁A遺失項(xiàng)鏈，B撿走，向A提供B的聯(lián)系方式，行嗎？案例12
③ 客戶電話號(hào)碼，告知原單位財(cái)務(wù)，行嗎？案例13
4) 解讀銀保監(jiān)年度監(jiān)管評(píng)價(jià)要點(diǎn)
① 評(píng)價(jià)要素
② 結(jié)果運(yùn)用
③ 問(wèn)題探討：合規(guī)銷售
案例14、推薦不當(dāng)為客戶損失買(mǎi)單案
3、監(jiān)管框架
1) 監(jiān)管機(jī)構(gòu)設(shè)置
2) 爭(zhēng)議解決途徑
4、監(jiān)管趨勢(shì)
1) 總體趨勢(shì)
2) 案由分析
3) 消保罰單
4) 存款業(yè)務(wù)罰單
5) 理財(cái)和代銷罰單分析
6) 員工行為管理罰單
7) 個(gè)人罰單趨勢(shì)
案例15、理財(cái)飛單案
案例16、無(wú)指令對(duì)外付款案
二、消費(fèi)者的權(quán)利
1、銀行經(jīng)營(yíng)行為負(fù)面清單
2、消費(fèi)者的權(quán)利
1) 知情權(quán)
合同利率和實(shí)際利率不一致，怎么辦？案例17
2) 隱私權(quán)
① 銀行上門(mén)拜訪客戶，行嗎？案例18
② 大客戶拉員工賬戶流水，行嗎？案例19
3) 公平交易權(quán)
① 刷臉才能登錄手機(jī)銀行？
② 買(mǎi)保險(xiǎn)才能貸款？
4) 自主選擇權(quán)
① 客戶以出生日期作密碼，銀行有權(quán)拒絕嗎？案例20
② 使用客戶留存信息批量辦理ETC，行嗎？案例21
5) 安全權(quán)
① 客戶摔倒，銀行有責(zé)？案例22
② 不出示健康碼，不能進(jìn)銀行？案例23
6) 損害賠償權(quán)
① 征信修復(fù)，銀行有責(zé)？案例24
② 客戶身份證遺失，被開(kāi)戶用于詐騙，銀行賠錢(qián)？案例25
7) 受教育權(quán)
8) 監(jiān)督權(quán)
三、消保工作重點(diǎn)
1、持續(xù)開(kāi)展培訓(xùn)教育
1) 個(gè)體工商戶買(mǎi)支票，需要支付工本費(fèi)嗎？
2) 清點(diǎn)零錢(qián)，收取點(diǎn)鈔費(fèi)，行嗎？案例26
3) 抵押登記費(fèi)，由誰(shuí)承擔(dān)？
4) 抵押評(píng)估費(fèi)，由誰(shuí)承擔(dān)？
2、推進(jìn)制度機(jī)制建設(shè)
1) 法院扣劃個(gè)人存款，需要提供生效法律文書(shū)？
2) 法院扣劃存款，經(jīng)辦人需要雙證？
3) 律師持法院調(diào)查令查詢儲(chǔ)戶賬戶流水，配合？拒絕？案例27
4) 存款回單泄密？案例28
3、重點(diǎn)完善投訴處理
案例29、保證人簽字虛假案
4、強(qiáng)化經(jīng)營(yíng)行為管理
問(wèn)題探討：
a、辦理客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估，需具備理財(cái)銷售資格嗎？
b、非本行人員進(jìn)入營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)介紹產(chǎn)品，行嗎？
c、受理客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估申請(qǐng)時(shí)，核驗(yàn)本件與原件有必要嗎？
d、熒光板宣傳理財(cái)產(chǎn)品行嗎？
e、銷售未進(jìn)入代銷清單的保險(xiǎn)，行嗎？
f、短信推送理財(cái)廣告，行嗎？
銀行業(yè)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)培訓(xùn)
轉(zhuǎn)載：http://www.caprane.cn/gkk_detail/295759.html
已開(kāi)課時(shí)間Have start time
- 鄭橋楨
[僅限會(huì)員]
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