《銀行反洗錢業(yè)務(wù)實操技巧與客戶盡職調(diào)查》
2025-07-07 21:22:15
講師：艾靜 瀏覽次數(shù)：2933
課程描述INTRODUCTION
· 大客戶經(jīng)理· 高層管理者· 中層領(lǐng)導(dǎo)
培訓(xùn)講師：艾靜
課程價格：￥元/人
培訓(xùn)天數(shù)：1天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
銀行反洗錢業(yè)務(wù)實操課程
課程對象：金融機構(gòu)、銀行從業(yè)人員
課程大綱：
一、熱點案例導(dǎo)入：“偽現(xiàn)金”洗錢典型案例
1、“偽現(xiàn)金”洗錢的含義
2、“偽現(xiàn)金”洗錢的特點
3、銀行如何防范“偽現(xiàn)金”洗錢
二、洗錢的基本概念
1、洗錢含義的由來
2、洗錢的定義
3、洗錢的三個階段
三、洗錢的上游犯罪及途徑
1、毒品犯罪概念及案例
2、黑社會性質(zhì)組織犯罪概念及案例
3、恐怖活動犯罪概念及案例
4、走私犯罪概念及案例
5、貪污賄賂犯罪概念及案例
6、破壞金融管理秩序犯罪概念及案例
7、金融詐騙犯罪概念及案例
四、反洗錢*監(jiān)管政策重點解讀
1、《反洗錢法（修訂草案）》重點解讀
2、《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（簡稱“1號令”）重點解讀
五、客戶身份識別與盡職調(diào)查（結(jié)合*監(jiān)管政策要求講解）
1、自熱人客戶身份識別與盡職調(diào)查
1) 自然人客戶身份識別與盡職調(diào)查的基本信息
2) 自然人客戶初次識別與盡職調(diào)查情形及要點
3) 自然人客戶持續(xù)識別與盡職調(diào)查情形及要點
4) 自然人客戶重新識別與加強型盡職調(diào)查情形及要點
5) 自然人客戶身份可疑特征及盡職調(diào)查要點
6) 自然人客戶行為可疑特征及盡職調(diào)查要點
7) 自然人客戶賬戶可疑特征及盡職調(diào)查要點
8) 自然人客戶資金劃轉(zhuǎn)可疑特征及盡職調(diào)查要點
9) 自然人客戶代理人可疑身份識別與盡職調(diào)查要點
2、非自然人客戶身份識別與盡職調(diào)查
1）非自然人客戶身份識別與盡職調(diào)查的基本信息
2）非自然人客戶初次識別要點及盡職調(diào)查要求
3）非自然人客戶持續(xù)識別要點及盡職調(diào)查要求
4）非自然人客戶重新識別可疑特征情形及加強型盡職調(diào)查要求
5）非自然人客戶受益所有人識別及盡職調(diào)查要求
3、常見的虛構(gòu)身份的方式
1）偽造證件
2）冒用他人證件
3）執(zhí)行業(yè)務(wù)人與實際控制人不一致
4）買賣銀行賬戶
4、反洗錢盡職調(diào)查技巧
1）“喬哈里窗”原理
2）信息類型劃分和“盲區(qū)”信息鎖定
3）縮小盲區(qū)，擴大共識區(qū)
4）盡職調(diào)查常見溝通技巧
六、客戶身份資料和交易記錄保存
1、客戶身份資料和交易記錄保存范圍
2、客戶身份資料和交易記錄保存方法
3、客戶身份資料和交易記錄保密
七、大額交易和可疑交易報告
1、大額交易報告
1）標(biāo)準(zhǔn)
2）案例
2、可疑交易報告
1）標(biāo)準(zhǔn)
2）案例
銀行反洗錢業(yè)務(wù)實操課程
轉(zhuǎn)載：http://www.caprane.cn/gkk_detail/295994.html
已開課時間Have start time
- 艾靜
[僅限會員]
風(fēng)險管理內(nèi)訓(xùn)
- 《斬斷利益鏈：實權(quán)崗位廉潔 羅蘊姣
- 通信行業(yè)合規(guī)經(jīng)營與風(fēng)險管控 李皖彰
- 《全面風(fēng)險管理提升---從 金宗杰
- 新能源投資風(fēng)險防控機制構(gòu)建 李皖彰
- 《謀全局 控風(fēng)險 提效能》 羅蘊姣
- 商業(yè)銀行法律風(fēng)險與合規(guī) 李皖彰
- 醫(yī)藥行業(yè)風(fēng)險管理與合規(guī)意識 李皖彰
- 金融機構(gòu)自律合規(guī)管理與風(fēng)險 李皖彰
- 企業(yè)人員穩(wěn)定與輿情危機管理 郭明全
- 《數(shù)智賦能—海外EPC全生 羅蘊姣
- 數(shù)字化技術(shù)帶來全新金融風(fēng)險 金光益
- 《契約守護 風(fēng)險智控》 ? 羅蘊姣