課程描述INTRODUCTION



日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
客戶盡職調(diào)查風險培訓
課程對象:
柜員、客戶經(jīng)理、反洗錢專崗和其他相關責任人員
授課方式:
理論講解、案例分析、互動討論、視頻研討
課程內(nèi)容:
第一部分:客戶盡職調(diào)查的相關法規(guī)要求
1、“客戶身份識別”向“客戶盡職調(diào)查”的轉變
2、客戶盡職調(diào)查的概念和重要意義
3、2017-2銀令《識保辦法》與其他相關法規(guī)主要內(nèi)容解讀
4、2022-1銀令《調(diào)保辦法》重點內(nèi)容和履職要求
5、近幾年因客戶身份識別不到位處罰案例
第二部分:初次盡調(diào)的風控措施與案例分析
1、初次盡調(diào)重點防范的4個主要問題
2、開戶盡調(diào)的4個環(huán)節(jié)
(1) 了解
(2) 核對
(3) 登記
(4) 留存
3、個人、單位客戶身份信息登記的主要問題
4、單位客戶“受益所有人”的識別方法
5、一次性業(yè)務的洗錢風險防范
第三部分:存續(xù)盡調(diào)的要求和實踐措施
1、存續(xù)盡調(diào)的規(guī)定
2、客戶存續(xù)期間異常情形
(1) 個人客戶異常情形
(2) 空殼公司特點與盡調(diào)方法
(3) 單位客戶異常情形
3、盡調(diào)時機、措施和方法
(1) 案例分析:有備而來的臺灣客戶
(2) 案例分析:可疑的小吃店店主
4、重新盡調(diào)的可操作性
5、涉及查凍扣客戶重新盡調(diào)措施
第四部分:客戶風險等級劃分與管理
1、構建有效的風險指標體系
2、客戶風險評級流程
3、定期審核的時效性
4、風險評級結果的運用
第五部分:高風險客戶的管控與強化盡調(diào)措施
1、高風險客戶強化盡調(diào)的法規(guī)要求
2、高風險行業(yè)和職業(yè)類別
3、直接定義為高風險的情形
4、高風險客戶的風險管控措施
(1) 特批機制
(2) 加強監(jiān)測
(3) 限制交易
(4) 拒絕勸退
5、高風險客戶的強化盡調(diào)措施
(5) 信息識別
(6) 交易識別
(7) 特定調(diào)查
(8) 關注頻率
(9) 盡調(diào)延伸
客戶盡職調(diào)查風險培訓
轉載:http://www.caprane.cn/gkk_detail/298351.html