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財富大賽輔導課程

課程背景：
改革開放以來，我國經歷了明顯的產業(yè)變遷和結構升級，居民的人均收入水平和財富出現大幅增長，這些不斷增長的財富必然催生居民投資理財的需求，也帶來了財富管理行業(yè)的快速發(fā)展。財富管理行業(yè)也呈現出兩極分化的現象，可以概括為“一邊是海水，一邊是火焰”。一方面，監(jiān)管趨嚴，防范經濟金融風險，行業(yè)在不斷出清；另一方面，行業(yè)的競爭熱度卻在不斷上升，隨著金融開放提速，外資機構在積極搶占中國市場，同時傳統(tǒng)的資管機構也在紛紛布局財富管理業(yè)務。
為激發(fā)財富管理顧問前進動力，不斷提升理財經理的綜合素養(yǎng)，為客戶提供更專業(yè)、高層次、全方位的金融服務，各金融機構、行業(yè)協會等每年都會組織各類財富管理大賽。大賽不僅是財富顧問展示的舞臺，更是競技與競合的平臺，能讓財富顧問在對抗中彰顯專業(yè)水平及職業(yè)素養(yǎng)。用專業(yè)指導百姓，讓百姓變得更加專業(yè)，真正地做到普及全民理財知識，從而推動中國金融理財事業(yè)的繁榮與發(fā)展。
“實戰(zhàn)成就專家，專業(yè)創(chuàng)造價值”，對于財富顧問來說，協助客戶做好資產配置就是為客戶搭配與其投資目標相適應的產品組合，為客戶賺取合理的投資回報。為了在有限的時間內提高財富顧問的業(yè)務水平，滿足競技要求，在大賽中完美呈現，取得優(yōu)異成績，項目團隊顧問均來自于全國理財規(guī)劃師標準的制定者，并擔任過行業(yè)協會與多家金融機構賽事顧問、評委，而且成功舉辦了十屆全國理財規(guī)劃師大賽，輔導過百位財富顧問并在各類賽事中取得了優(yōu)異成績。

課程收益：
● 視野：全國十佳參賽案例分析與品鑒、在前浪引領中前行；
● 專業(yè)：提升財富顧問專業(yè)資產配置能力，掌握高品質資產配置方案制作與呈現技術；
● 思維：賽事既是呈現也是競技更是視野提升，以出題人思維答題、以*狀態(tài)參賽；
● 路演：提升學員財富管理業(yè)務水平，使其能獨立并勝任資產配置方案路演所需的技能；
● 選拔：通過層層遞進、層層競賽的輔導訓練模式，為機構選拔合適參賽人選

課程對象：財富顧問

課程大綱
第一篇：財富大賽參賽思維與競技技術
第一講：大賽評委出題思維與選手做題思維
一、思維：重構財富大賽選手的參賽思維模式
1、為什么高分學霸不代表專業(yè)能力？
2、不要展示自己懂什么、而是呈現評委想看什么！
案例：某機構選手參賽方案解析
二、規(guī)則：財富管理大賽賽程與評分規(guī)則
1、財富管理大賽賽事進程解讀
2、財富管理大賽評分標準解讀
3、財富管理大賽勝任標準解讀
三、鑒賞回憶理財、認知財富、了解配置
1、中國進入財富管理時代
2、從理財規(guī)劃到財富管理
案例：全國十佳參賽選手鑒賞
第二講：財富管理顧問理財能力提升
一、常見家庭資產配置案例
案例：某家庭子女援助管理
案例：某家庭退休管理案例
案例：某家庭創(chuàng)業(yè)規(guī)劃案例
二、參賽選手案例解讀與資產配置策略
案例：拆遷戶分紅款資產配置
案例：企業(yè)主中短期理財目標實現
案例：上市公司子女教育與援助
三、常見財富大賽競技技術應用
案例：某機構模擬法庭賽事分析
案例：某機構投資管理賽事分析
案例：某機構網沙經營賽事分析
案例：某機構資產配置賽事分析
案例：某機構交叉營銷賽事分析

第二篇：資產配置建議書制作與呈現
第一講：資產配置建議書與客戶經營
一、專業(yè)資產配置服務價值與功用
1、顧問：降低客戶維護成本、增強客戶粘性
2、客戶：轉變家庭理財觀念、財富穩(wěn)健增值
3、機構：產品交叉營銷、提升資產管理規(guī)模
二、資產配置建議書分類
1、單項規(guī)劃資產配置建議書
2、標準版資產配置策略報告
3、定制版資產配置策略報告
4、家庭風險管理策略報告
5、簡易版資產配置建議書
三、專業(yè)資產配置服務案例
案例：H家庭資產配置報告
案例：L家庭資產配置報告
分析：從資產配置建議到委托財富管理
第二講：專業(yè)資產配置方案制作與呈現
一、資產配置策略報告框架結構
1、資產配置模型及管理方法
2、市場狀況和趨勢分析
3、4-背景資料收集
4、客戶理財偏好
5、客戶現有資產分析
6、理財目標和限定條件
7、管理建議與再平衡
8、產品/服務適配
9、方案評估與再平衡
10、風險揭示與免責
二、簡易版家庭資產配置建議書制作
案例：拆遷戶家庭的資產配置建議
步驟一：客戶信息收集與分析
步驟二：家庭理財需求與風險
步驟三：繪制家庭現金流量表
步驟四：產品配置與價值表述
步驟五：方案繪制與模擬呈現
三、定制版家庭資產配置建議書制作
案例：L女士家庭的資產配置建議
步驟一：家庭信息收集與分析
步驟二：搭建報告邏輯與框架
步驟三：資料收集與框架填充
步驟四：方案制作與模擬呈現
（模塊將根據機構賽事章程及評分標準進行調整，該模塊僅供參考）
選手輔導

第三篇：訓練：參賽選手財富大賽競技能力訓練
測試：財富顧問參賽水平測試：簡易理財方案設計水平測試、簡易理財方案Q&A水平測試
理財大賽參賽選手勝任力評估
第一講：串講：財富管理大賽基礎知識
1、宏觀經濟與金融基礎知識串講
2、金融市場與金融產品知識串講
3、理財規(guī)劃基礎與專業(yè)知識串講
4、網點業(yè)務情景模擬知識點串講
磨技：參訓選手應賽技能訓練：應變能力、能力訓練、呈現能力訓練

第四篇：訓練：參賽選手資產配置方案設計輔導
第一講：通用資產配置方案
案例：某機構資產管理策略報告邏輯分析
1、通用類資產配置方案應用場景
2、通用類資產配置方案制作
第二講：自選案例資產配置方案輔導
1、客戶案例背景說明
2、不同客戶案例KYC分析要點
3、財富管理4K分析技術
第三講：自選案例資產配置方案模擬呈現
1、資產配置方案修改與調整
2、點評與自有客戶案例修改

第五篇：參賽選拔
財富管理大賽參賽模擬一
第一輪：情景模擬+知識問底
第二輪：理財方案設計+答辯+知識問題
總結：參賽選手現有不足及能力提升
財富管理大賽參賽模擬二
第三輪：情景模擬+知識問底
第四輪：理財方案設計+答辯+知識問題
總結：參賽選手現有不足及能力提升

財富大賽輔導課程