以下是基于*監(jiān)管政策和行業(yè)實(shí)踐設(shè)計(jì)的銀行案防績(jī)效考核方案，旨在強(qiáng)化案件風(fēng)險(xiǎn)防控，提升內(nèi)控有效性，確保合規(guī)經(jīng)營(yíng)。
一、總體原則
1. 預(yù)防為主，關(guān)口前移：
2. 全面覆蓋，差異考核：
3. 動(dòng)態(tài)調(diào)整，激勵(lì)約束并重：
二、考核組織與職責(zé)
| 層級(jí) | 職責(zé) |
|-|--|
| 董事會(huì) | 審批案防考核制度，聽(tīng)取年度案防報(bào)告，監(jiān)督高管層履職。 |
| 高管層 | 制定考核細(xì)則，統(tǒng)籌案防資源分配，對(duì)案防成效負(fù)直接責(zé)任。 |
| 案防牽頭部門（如合規(guī)部/內(nèi)控部） | 設(shè)計(jì)指標(biāo)、組織排查、跟蹤整改、計(jì)算得分。 |
| 業(yè)務(wù)部門/分支機(jī)構(gòu) | 執(zhí)行案防措施，報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)事件，落實(shí)整改問(wèn)責(zé)。 |
| 內(nèi)部審計(jì) | 對(duì)案防體系有效性獨(dú)立審計(jì)，結(jié)果直接報(bào)董事會(huì)。 |
三、考核指標(biāo)體系（滿分100分）
（一）機(jī)構(gòu)考核指標(biāo)（70分）
| 類別 | 指標(biāo)示例 | 權(quán)重 | 數(shù)據(jù)來(lái)源 |
||-|-|-|
| 案件防控成效 | 案件發(fā)生率（是否新增刑事案件/監(jiān)管處罰案件） | 20% | 風(fēng)險(xiǎn)事件庫(kù)、監(jiān)管通報(bào) |
| | 案件損失金額占營(yíng)收比例 | 10% | 財(cái)務(wù)系統(tǒng)、審計(jì)報(bào)告 |
| 內(nèi)控管理質(zhì)量 | 案防排查覆蓋率（年度排查機(jī)構(gòu)/業(yè)務(wù)比例） | 15% | 排查報(bào)告、整改臺(tái)賬 |
| | 整改完成率（監(jiān)管檢查/內(nèi)部排查問(wèn)題整改數(shù)） | 10% | 監(jiān)管意見(jiàn)書(shū)、整改進(jìn)度表 |
| 員工行為管理 | 關(guān)鍵崗位輪崗率、強(qiáng)制休假執(zhí)行率 | 10% | 人力資源系統(tǒng) |
| | 員工異常行為排查有效性（如賬戶交易監(jiān)測(cè)覆蓋率） | 5% | 行為監(jiān)測(cè)系統(tǒng)、舉報(bào)記錄 |
| 監(jiān)管合規(guī) | 監(jiān)管處罰涉及案防的次數(shù)/金額 | 10% | 監(jiān)管處罰文件 |
（二）個(gè)人考核指標(biāo)（30分）
| 崗位類型 | 考核重點(diǎn) |
|-|-|
| 管理層 | 分管領(lǐng)域案防措施執(zhí)行率、風(fēng)險(xiǎn)事件處置時(shí)效、問(wèn)責(zé)落實(shí)率。 |
| 關(guān)鍵崗位員工 | 合規(guī)操作達(dá)標(biāo)率（如信貸資料真實(shí)性、柜面操作規(guī)范性）、異常交易報(bào)告及時(shí)性。 |
| 普通員工 | 案防培訓(xùn)參與度、合規(guī)知識(shí)測(cè)試得分、舉報(bào)違規(guī)行為貢獻(xiàn)度。 |
四、考核實(shí)施流程
1. 目標(biāo)設(shè)定：每年初分解指標(biāo)至機(jī)構(gòu)/個(gè)人，簽訂責(zé)任書(shū)。
2. 過(guò)程監(jiān)測(cè)：
3. 年度考核：
五、結(jié)果應(yīng)用
1. 績(jī)效薪酬掛鉤：
2. 管理改進(jìn)與問(wèn)責(zé)：
3. 正向激勵(lì)：
六、監(jiān)管銜接要求
方案價(jià)值點(diǎn)：
> 附件可細(xì)化指標(biāo)計(jì)算公式（如“案件損失率=案件損失總額/年度營(yíng)業(yè)收入×100%”）及數(shù)據(jù)采集模板。實(shí)際執(zhí)行中需結(jié)合銀行規(guī)模、風(fēng)險(xiǎn)偏好動(dòng)態(tài)調(diào)整，并每年由董事會(huì)審批修訂。
轉(zhuǎn)載：http://www.caprane.cn/zixun_detail/444560.html