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金融科技培訓

課程背景：
       近年來，隨著互聯網金融的不斷深入發(fā)展，線上供應鏈金融又向商業(yè)銀行提出了新的挑戰(zhàn)，如何靈活運用大數據、云計算、人工智能等信息技術實現供應鏈金融新突破，成為擺在商業(yè)銀行面前的一道新課題。
       信息技術和金融的全方位融合不斷打破現有金融的邊界，深刻改變著金融服務的運作方式，回歸至金融所要解決的本質問題--資金的高效運作及應用。金融科技將會對人類的生產，生活方式產生深遠影響，是金融業(yè)適應信息時代所發(fā)生的一次深刻變革。

課程收益：
● 洞悉2019年商業(yè)銀行業(yè)改革發(fā)展前沿動態(tài)，汲取同業(yè)領先者的先進經驗和典型案例精華，開闊視野，提升認識，增強發(fā)展金融科技的使命感和緊迫感。
● 全面了解金融科技發(fā)展的現狀和內涵，及其對于中國經濟社會的積極意義。系統掌握中國金融科技各種業(yè)務模式的概念、操作、創(chuàng)新案例，深入理解日常正在使用或將要使用的金融科技產品。
● 了解金融科技重要的主題，如行為生物識別技術、金融包容性、移動支付、智能投顧等，以及人工智能在金融中的應用。
● 了解商業(yè)銀行“金融科技”的內涵和戰(zhàn)略意義，以及實踐經驗和創(chuàng)新路徑。

課程對象： 
銀行全員，銀行管理層

課程目標：
普及“金融科技”，開闊視野緊跟時代，增強憂患意識和危機意識銀行管理層，提升戰(zhàn)略決策，啟發(fā)創(chuàng)新思維，助力行內金融轉型

課程大綱
第一講：金融科技
一、金融科技的內涵
1. 現階段“金融科技”的定義
2. 關鍵的金融科技產品和服務
3. 金融科技的規(guī)模
4. 金融科技對傳統銀行的顛覆
二、當前金融科技的發(fā)展趨勢
1. 依靠數據和科技變革傳統金融業(yè)
2. 借助技術優(yōu)化產品、服務、形態(tài)
3. 金融科技不管和誰結合，必須回歸到本質

第二講：大數據思維
一、銀行必須構建自己的大數據平臺，小銀行，也要有大數據
1. 大數據的核心價值：離消費者近一點，更近一點
2. 大數據的貢獻
3. 大數據與傳統管理*區(qū)別在于--精準
4. “互聯網＋”的新基礎設施：云網端
5. 大數據和云計算的區(qū)別
二、區(qū)塊鏈、數字貨幣和分布式生態(tài)系統
1. 科技進步下的未來銀行展望
2. 區(qū)塊鏈技術
案例分析

第三講：云計算、人工智能（AI）和5G商用
一、云計算（CloudComputing）
1. 云計算的三種服務方式
2. 阿里云
3. 騰訊云
4. 百度云
5. 云計算在銀行應用案例分析：AWS、微軟、IBM、谷歌
二. 認識AI人工智能
1. 人工智能崛起的三大基石
2. 人工智能深度影響的八大領域
三. AI人工智能在銀行的應用及未來影響
1. AI進軍金融BANKOFAmerica借助AI做的改變（案例分析）
2. AI+金融目前國內發(fā)展階段
3. AI+金融在信貸、投資、銷售、客服應用的意義
3. 智能VR、虛擬銀行
四、5G商用
1. 5G商用進程的挑戰(zhàn)
2. 5G如何成為相關行業(yè)的創(chuàng)新引擎， 提升服務和盈利水平
3. Flatfree(統一收費模式）轉化為Smatcontralt(智能合約)
4. Bber與Uber

第四講：為實時世界重新設計銀行業(yè)務
一、商業(yè)銀行發(fā)展歷程
1. 現狀困惑
2. 互聯網金融對商業(yè)銀行沖擊
3. 銀行為什么要創(chuàng)新要轉型？
4. 拋棄存量，尋找增量！
二、銀行4.0突出的五個方面
1. 金融脫媒
2. 虛擬渠道
3. 個性服務
4. 生態(tài)模式
5. 決策智能
三、銀行4.0的五個特征
1. 以用戶關注為焦點
2. 廣泛創(chuàng)新營收能力
3. 敏捷的產品營銷能力
4. 構建快速迭代與持續(xù)學習文化
5. 不斷優(yōu)化渠道并全面實施數字化
四、銀行4.0路線圖
1. 個性化
2. 智能化
3. 實時化
4. 綜合化
五、打造數字銀行
1. 商業(yè)銀行的四個現代化
2. 數字化銀行轉型路徑
3. 螞蟻金服敏捷文化三要三不要
4. 成功轉型的核心要素
5. 銀行4.0的阻力和障礙
6. 全球領先數字化銀行和金融創(chuàng)新的“3+1”戰(zhàn)略藍圖
六、銀行4.0開啟垂直產業(yè)鏈金融
1. 企業(yè)嵌入式金融分類
2. 深度嵌入式金融服務
3. 平臺思維--用技術拓寬金融邊界
七、金融科技對于銀行的必要性
1. 銀行4.0發(fā)展的四大驅動力
2. 金融科技下的銀行業(yè)務模型創(chuàng)新
3. 銀行4.0所提供的服務
4. 金融科技三大數據邏輯
研討：銀行為什么要開展智能化轉型？
八、互聯網金融可以把90%的中間成本變?yōu)榱?br /> 案例分析：DELL創(chuàng)新“供應鏈金融模式”
案例分析：海爾金融要素
案例分析：順豐金融產品
案例分析：螞蟻金服四寶場景金融之路
案例分析：商業(yè)銀行在變革中發(fā)展

第五講：商業(yè)銀行與金融科技融合的路徑
一、新時期戰(zhàn)略
1. 新零售長尾個人市場
1）長尾市場需求未被有效滿足
2）2019年178萬億長尾市場可投資金額是我們的藍海市場
3）千禧一代是零售銀行兵家必爭之地
2. 小微企業(yè)長尾市場
1）小微企業(yè)長尾市場：信息不對稱、風險定價難、變革的方向
2）小微企業(yè)大市場
二、創(chuàng)新銀行金融實踐案例分析
1. 招商銀行（智能營銷平臺智能投顧生物識別)
2. 上海華瑞銀行：智慧金融為小微企業(yè)注“活水”
3. 新網銀行連接合作伙伴共推數字普惠金融
4. 工商銀行：Fintech時代，從電子銀行變身智慧銀行
5. 光大云繳費：金融普惠中的“現金牛”

第六講：金融科技BATJ創(chuàng)新變革推動銀行變革與創(chuàng)新
一、螞蟻金服（阿里巴巴）
1. 支付變革：視網膜支付、空付、”螞上“、意念支付
2. 阿里支付碼
3. 阿里智能小貸
4. 余額寶：千禧一代新型理財方式
5. 芝麻信用：信用時代來臨
6. 網商銀行
二、微眾銀行（騰訊）
1. 財付通：滲透率84.8%、用戶規(guī)模7.8億
2. 微眾銀行卡：開啟電子卡時代新篇章
3. 微粒貸：4500億、不良率0.43%
4. 零錢通
三、京東金融（京東）
1. 京東供應鏈金融
2. 京東農村金融: 數字農貸
3. 京東小金庫
4. 工銀京東小白
四、 點融：科技驅動金融創(chuàng)新
1. 將合規(guī)放在做業(yè)務的最高原則
2. 憑借大數據、云計算以及區(qū)塊鏈等新金融科技，切實有效推進普惠金融
3. 點融DBaaS平臺是*支持跨云部署企業(yè)級區(qū)塊鏈的網貸平臺

金融科技培訓