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培訓互聯(lián)網金融

課程背景：
移動互聯(lián)網時代，要求銀行業(yè)者將移動電商重要性提升到戰(zhàn)略層面，更要求銀行業(yè)者做到所有的服務和行為都可以量化，從而對業(yè)務發(fā)展形成全方位視角，提升決策質量和業(yè)績表現(xiàn)。
課程目標：
1.結合案例、深入研討、學習互聯(lián)網銀行的現(xiàn)狀和趨勢
2.對利用互聯(lián)網思維、大數據、消費金融進行銀行服務的體系建設提出了實施建議
授課方法：理論講授(40%)+案例分析、小組研討(60%)
課程對象：適合了解互聯(lián)網金融思維，本質和金融大數據的各級銀行骨干人員

課程大綱：
第一章：互聯(lián)網金融
一、互聯(lián)網金融顛覆傳統(tǒng)銀行業(yè)務
1.互聯(lián)網思維
2.傳統(tǒng)金融三個核心業(yè)務的突破
3.互聯(lián)網金融發(fā)展方向
二、互聯(lián)網金融業(yè)務模式
1.互聯(lián)網銀行
2.影子銀行與P2P
3.虛擬貨幣
4.眾籌融資
三、互聯(lián)網金融商業(yè)模式
1.互聯(lián)網金融典型業(yè)務模式
2.互聯(lián)網金融特性
3.互聯(lián)網金融監(jiān)管
4.互聯(lián)網精神推動金融行業(yè)發(fā)展
案例：阿里金融、360、宜信P2P、騰訊、hao123、小米、海爾
現(xiàn)場研討：支付寶、余額寶

第二章  互聯(lián)網金融風險控制
一、第三方支付發(fā)展現(xiàn)狀分析
1.國內第三方支付的發(fā)展現(xiàn)狀
2.第三方支付發(fā)展中存在的問題及解決方法
二、防止支付銀行化背后風險
1.支付寶、銀聯(lián)大戰(zhàn)引發(fā)央行干預
2.第三方支付操作安全
3.解讀第三方支付金融風險新近政策

第三章  互聯(lián)網金融大數據
一、透視大數據思維
1.4V特性
2.大數據組成及發(fā)展趨勢
3.DT時代
二、大數據分析模型
1.數據的收集和準備
2.數據分析的八個極致模型
3.銀行客戶數據分析和交叉銷售
4.CRISP方法論
三、金融大數據應用
1.大數據分析驅動風險分析和管理體系
2.信用卡客戶數據分析
3.征信大數據
4.反欺詐案例
5.精準場景營銷大數據
四、商業(yè)銀行數據化能力的打造
1.建立與業(yè)務戰(zhàn)略相結合的數據戰(zhàn)略
2.建立行之有效的數據治理長效機制，為數據化能力建設提保障
3.制訂數據治理建設藍圖與路線圖
4.把數據看做銀行最重要的資產，建立數據資產的運營管理體系
案例：阿里金融、宜信P2P、螞蟻金服、芝麻金融、FICO

第四章  互聯(lián)網消費金融創(chuàng)新新零售
一、互聯(lián)網消費金融市場現(xiàn)狀
1.中國互聯(lián)網消費金融市場AMC模型
2.互聯(lián)網消費金融市場交易規(guī)模將保持高速增長
3.互聯(lián)網消費金融產業(yè)鏈
4.分期購物平臺的互聯(lián)網消費金融服務模式
二、互聯(lián)網消費金融產業(yè)鏈
1.阿里在互聯(lián)網金融領域全面布局
2.京東結合自身電商業(yè)務重點打造消費金融戰(zhàn)略
3.工行逸貸業(yè)務的支持賬戶種類多樣期限可選
4.四種互聯(lián)網消費金融平臺差異化比較
三、商業(yè)銀行消費金融優(yōu)勢分析
1.傳統(tǒng)商業(yè)銀行在多年經營中積累沉淀眾多核心能力，成為發(fā)展消費金融的優(yōu)勢所在。
2.網點優(yōu)勢，發(fā)揮線上線下服務綜合平臺優(yōu)勢
3.風險控制能力，數以億計借款數據，累積了寶貴的風控經驗
4.產品覆蓋廣度，從金融產品及功能豐富多樣，擔保方式等不斷突破，滿足各類客戶的個性化需求
5.網絡投入，商業(yè)銀行有能力網絡科技持續(xù)投入，形成優(yōu)勢
四、互聯(lián)網消費金融企業(yè)競爭趨勢
1.大數據與征信將成為互聯(lián)網消費金融廠商的競爭重點
2.阿里的互聯(lián)網消費金融業(yè)務在征信方面具備明顯優(yōu)勢
3.互聯(lián)網消費金融將更具延續(xù)性服務范圍更廣
五、互聯(lián)網消費金融挑戰(zhàn)與風險
1.產品和市場參與主體的單一制約了中國消費金融的發(fā)展
2.互聯(lián)網消費金融市場主要面臨征信體系不健全風險
3.剖析互聯(lián)網消費金融政策監(jiān)管風險

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