課程描述INTRODUCTION
投資行為心理學
· 理財經(jīng)理· 理財顧問· 客服經(jīng)理· 大客戶經(jīng)理
培訓(xùn)講師：杜蘊姍
課程價格：￥元/人
培訓(xùn)天數(shù)：2天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
投資行為心理學
課程對象：私人銀行客戶經(jīng)理，現(xiàn)職崗位3年或以上經(jīng)驗；
高凈值客戶（6百萬以上金融資產(chǎn)）客戶經(jīng)理，現(xiàn)職崗位3年以上經(jīng)驗；
有意完善提升高凈值客戶管理能力的分支網(wǎng)點管理人員，現(xiàn)職崗位3年或以上經(jīng)驗；
財富管理專員，策略及產(chǎn)品經(jīng)理，以及高凈值客戶管理團隊中臺管理人員。
課程收益：
幫助學習者了解并管理投資者的心理偏差
了解投資者投資決策時的非理性因素，為投資者提供更加合理有效的投資建議
幫助學員提升對客戶投資決策原因的認識，*掌握客戶投資心理，從而提升銷售效果。
授課方式：課堂講授40% + 案例分析20% + 應(yīng)用及點評20%
課程大綱/要點：
模塊一 、行為金融學簡介
“傳統(tǒng)經(jīng)濟學”與”行為金融學“理論依據(jù)及異同
學說無分對錯好壞，唯有合理應(yīng)用才能與客戶建立信任關(guān)系
模塊二 、行為金融學7大要點
過度自信
特征
影響– 市場，網(wǎng)絡(luò)交易，成交
原因
如何管理銷售過程中過度自信對投資決策的影響
2．自豪心理 vs 后悔心理
處置效應(yīng)的影響
如何管理銷售過程中處置效應(yīng)對投資決策的影響
3. 風險感知
賭場的錢
蛇咬效應(yīng)
翻本心理
現(xiàn)狀偏差
認知失諧
如何管理銷售過程中風險感知對投資決策的影響
4. 心理賬戶
心理賬戶
沉沒成本
如何管理銷售過程中心理賬戶對投資決策的影響
5. 代表性思維 vs 熟悉性思維
特征
對投資決定的影響
如何管理銷售過程中思維模式對投資決策的影響
6. 情緒與投資決策
情緒與金融
陽光與金融
消極情緒的影響力
樂觀情緒的影響力
如何管理銷售過程中情緒對投資決策的影響
7. 自我控制與決策
自我控制
拇指原則
環(huán)境控制
看得見的時間線
如何管理銷售過程中自控力對投資決策的影響
投資行為心理學
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