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綜合理財(cái)方案培訓(xùn)

項(xiàng)目背景
-財(cái)富趨勢(shì)：中國(guó)家庭的金融資產(chǎn)的存量連續(xù)多年高速增長(zhǎng)，截止2020年已經(jīng)接近200萬(wàn)億，普通居民家庭儲(chǔ)蓄對(duì)于“安全的優(yōu)質(zhì)投資渠道”有了更多需求；
-市場(chǎng)環(huán)境：隨著資管新規(guī)的逐漸落地，銀行理財(cái)產(chǎn)品不斷退出市場(chǎng)，存款收益不斷下降，各家銀行都在權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)的選擇和營(yíng)銷(xiāo)方面下足了功夫，隨著客戶被教育程度不斷提高，銀行在專(zhuān)業(yè)層面的競(jìng)爭(zhēng)將日趨白熱化；
-考核導(dǎo)向：從零售業(yè)務(wù)來(lái)看，銀行的考核逐漸從單純的考核存款，轉(zhuǎn)向了全量金融資產(chǎn)的考核，產(chǎn)品的交叉銷(xiāo)售、客戶資產(chǎn)配置的豐富，是業(yè)績(jī)可持續(xù)增長(zhǎng)的基礎(chǔ)；
-專(zhuān)業(yè)能力：市場(chǎng)環(huán)境及客戶需求的加速變化，理財(cái)經(jīng)理的專(zhuān)業(yè)能力提升已經(jīng)刻不容緩，從分析市場(chǎng)、了解產(chǎn)品、理解客戶三個(gè)維度系統(tǒng)提升自己；

課程大綱：
第一模塊：理解資產(chǎn)配置的底層邏輯
-多元分散：股票、基金、房產(chǎn)哪個(gè)才是**的資產(chǎn)？
-擇時(shí)煩惱：真的可以做到低買(mǎi)高賣(mài)么？
-宏觀視角：宏觀是必須接受的，微觀才是有所作為的；
-風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避：正確地理解風(fēng)險(xiǎn)和虧損；
-資產(chǎn)配置：個(gè)人也能享受到多元資產(chǎn)的配置；

第二模塊：高凈值客戶的資產(chǎn)配置策略解析
-資產(chǎn)配置過(guò)程中必須掌握的客戶信息；
-資產(chǎn)配置與財(cái)富管理的‘蹺蹺板’原理；
-資產(chǎn)配置當(dāng)中的“三性 兩點(diǎn)”：
-資產(chǎn)配置過(guò)程中必須考慮的五大要素；
-資產(chǎn)配置各元素間的關(guān)聯(lián)與作用；
-資產(chǎn)配置目標(biāo)與客戶的預(yù)期“磨合”；

第三模塊：高凈值客戶綜合理財(cái)方案的呈現(xiàn)邏輯
-高凈值客戶的需要、欲望和需求解析；
-如何挖掘高凈值客戶的潛在需求；
-資產(chǎn)配置中產(chǎn)品呈現(xiàn)順序的重要性；
-資產(chǎn)配置過(guò)程中，不同類(lèi)別產(chǎn)品的功能及作用分析；

第四模塊：資產(chǎn)配置報(bào)告及綜合理財(cái)方案的制作
-客戶投資需求分析；
-宏觀經(jīng)濟(jì)與市場(chǎng)分析；
-資產(chǎn)配置建議模板；
-風(fēng)險(xiǎn)提示及動(dòng)態(tài)管理；

第五模塊：高凈值客戶資產(chǎn)配置案例分析
-案例分析：《權(quán)益類(lèi)產(chǎn)品的功能定位》；
-案例分析：《固收 ，為什么是理財(cái)凈值化轉(zhuǎn)型的**選擇》；
-案例分析：《市場(chǎng)波動(dòng)時(shí)，怎樣調(diào)整客戶的投資組合》；
-案例分析：《基金定投到底應(yīng)該怎么投？》；
-案例分析：《基金那么多，到底應(yīng)該如何選擇？》；

綜合理財(cái)方案培訓(xùn)