《資管新規(guī)背景下，五步看懂凈值型理財(cái)》
2025-07-03 07:20:53
講師：崔言蹊 瀏覽次數(shù)：2943
課程描述INTRODUCTION
· 理財(cái)經(jīng)理· 理財(cái)顧問(wèn)
培訓(xùn)講師：崔言蹊
課程價(jià)格：￥元/人
培訓(xùn)天數(shù)：1天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
五步看懂凈值型理財(cái)課程
課程背景：
近期，受?chē)?guó)內(nèi)外市場(chǎng)影響，凈值型理財(cái)產(chǎn)品頻頻出現(xiàn)虧損，客戶(hù)一時(shí)間難以接受，理財(cái)經(jīng)理們也焦頭爛額。銀行理財(cái)產(chǎn)品一直占據(jù)著銀行零售客戶(hù)資產(chǎn)的半壁江山，而銀行理財(cái)?shù)膬糁祷D(zhuǎn)型已是大勢(shì)所趨，2021年末，資管新規(guī)已正式落地，在新時(shí)代背景下，銀行理財(cái)經(jīng)理該如何營(yíng)銷(xiāo)，對(duì)于虧損客戶(hù)如何安撫維護(hù)，理財(cái)子工資大背景下，銀行要如何挑選并推廣合適的凈值型理財(cái)產(chǎn)品給客戶(hù)，變得尤為重要。
課程收益：
通過(guò)本課程的學(xué)習(xí)使學(xué)員能夠：
1、熟悉銀行理財(cái)?shù)霓D(zhuǎn)變過(guò)程，能夠用通俗易懂的語(yǔ)言向客戶(hù)普及資管新規(guī)。
2、掌握凈值型理財(cái)?shù)年P(guān)鍵要素，做到可以精準(zhǔn)推介。
3、學(xué)會(huì)凈值型理財(cái)銷(xiāo)售的全流程，包括話(huà)術(shù)、售后跟蹤、虧損維護(hù)的方法。
課程對(duì)象：銀行理財(cái)經(jīng)理
課程大綱/要點(diǎn)：
一、 銀行理財(cái)?shù)男伦兓?/div>
1、銀行理財(cái)?shù)那笆澜裆?/div>
2、什么是凈值型理財(cái)
課堂研討：本行凈值型理財(cái)?shù)捏w系是怎樣的？有無(wú)代銷(xiāo)他行理財(cái)子的產(chǎn)品？
二、 發(fā)行凈值型理財(cái)產(chǎn)品的意義
1、化解風(fēng)險(xiǎn)
1）資金池
2）期限錯(cuò)配
3）剛性?xún)陡?/div>
轉(zhuǎn)載：http://www.caprane.cn/gkk_detail/295739.html
2、銀行理財(cái)子公司
3、凈值如何波動(dòng)
1）市值法計(jì)算
2）權(quán)益部分隨著股市波動(dòng)
互動(dòng)演練：近期凈值型理財(cái)下跌的原因？
三、 如何挑選和銷(xiāo)售凈值型理財(cái)產(chǎn)品
互動(dòng)演練：廳堂營(yíng)銷(xiāo)
課堂研討：本行凈值型理財(cái)產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)
1、準(zhǔn)備
1）一看產(chǎn)品名稱(chēng)
2）二看產(chǎn)品概述
課堂研討：你怎樣跟客戶(hù)解釋業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)？
3）三看產(chǎn)品投向
4）四看產(chǎn)品估值
5）五看投資風(fēng)險(xiǎn)
案例：客戶(hù)虧損，大鬧營(yíng)業(yè)廳
2、售前
1）揭示風(fēng)險(xiǎn)
2）風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)
3、售中
1）提示
2）雙錄
4、售后
1）查詢(xún)凈值
2）售后回訪
互動(dòng)演練：如何回訪凈值虧損的客戶(hù)
3）贖回提示
五步看懂凈值型理財(cái)課程
轉(zhuǎn)載：http://www.caprane.cn/gkk_detail/295739.html
已開(kāi)課時(shí)間Have start time
- 崔言蹊
[僅限會(huì)員]
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