課程描述INTRODUCTION
培訓講師：
課程價格：
培訓天數：日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
保險金信托營銷課程
課程背景
在現代財富管理與財富規(guī)劃的領域中，保險金托是—個不可或缺的工具，它結了保險和托的優(yōu)勢，幫助個人和家庭有效管理財富并為未來的財富傳^打下穩(wěn)健的基礎特別是面對保險營銷人員，保險金托即是產品又是有力的營銷工具了解保險金托的理、運作方式不但可以開發(fā)和滿足客戶需求，同時可以提升業(yè)務人員的專業(yè)形象，全方位為客戶提供個性化、專業(yè)化的理財服務
課程旨在從業(yè)務實務入手，深入探討保險金托的法律框架，以及在資產傳^、資產保全和財富管理中的實際運用，使學員在掌握保險金托業(yè)務知識同時，深入體會如何從客戶需求入手，解決客戶的風險點和痛點，為續(xù)的產品營銷鋪平道路
課程收益
學會如何挖掘客戶需求，并針對客戶需求提供有針對性的產品和服務
了解托的功能與優(yōu)勢，了解保險與托結的業(yè)務形態(tài)
掌握高凈值客戶的營銷要點，學會從需求角度入
掌握保險與保險金托營銷所必備的法律知識
學會通過設計不同類型的保單架é,為客戶解決隔離、傳^等問題
了解高凈值的需求特征，并找è營銷入點
課程對象
銀行理財經理、客戶經理，個險從業(yè)人員，第三方財富公司理財師，商及保險業(yè)務人員，其他金融產品營銷人員，金融產品投資人
課程形式：
理論講授+案例解析+充分ó動
討論保險應該怎么賣§
高凈值客戶的需求切入
高凈值客戶營銷三板斧財富傳承、資產保全、資產配置
資產保全
債務風險的規(guī)避
婚姻風險的規(guī)避
資產隔離
有限責任是如何被穿透的
刑事責任風險
配偶負債的風險
資產隔離的兩大方案
財富傳承
財富傳承的三i維度
Y財富傳承角度挖掘高凈值客戶的需求
高凈值客戶常見的傳承需求
財富傳承的方式
遺囑傳承的優(yōu)勢缺點
法定繼承的優(yōu)勢缺點
法律協議
如何解決陳總的顧慮與信托解決方案
保單結構設計與客戶需求的解決
大額保單的八大功能——財富保全與傳承的有力工具
利用保單進行婚前財產隔離
利用保單鎖定婚內財產
案例利用保單對抗生前債權
受益;的結構設計
案例利用保單對抗強制執(zhí)行
案例投保;的結構設計
案例利用保單對抗代位權
大額保單在財富傳承中的應用
家族信托的概念
家族信托的應用場景
家族信托的分類與保險金信托
信托的核心優(yōu)勢信托財產獨立
信托財產的類型
信托對受益;的債務隔離
信托財產的有效性認定
為什么是信托
家族信托案例——梅艷芳
家族信托案例——沈殿霞
家族托——財富與精神的傳承
鼓勵下—代學業(yè)進步
傳遞精神財富
奮斗精神及創(chuàng)業(yè)引導
改善子女和,;的關系
防范收益;的不良習氣
案n——有智慧的家長怎么給錢？
家族托的六大優(yōu)勢
資產保護托的設立要點
保險金托:保險與托的強強聯合
保險金托的強大之處——雙重法律工具護航
保險理賠金作為托財產的優(yōu)勢
保險金托的三個版本
保險金托10:傳承+流動性的解決方案
保險金托20:隔離+傳承的解決方案
保險金托30:傳承+隔離+資產管理的解決方案
取長補短——保險和托的優(yōu)勢與不足
保險金托的四大優(yōu)勢
家族托與保險金托的優(yōu)劣勢對比
保險金托的營銷要點
保險金托的客戶群體畫像
五類客戶的營銷切入點
保險金托的分類——終身壽與年金
保險金托的設計要點
示n:托分配條款
代持風險與保險金托的解決方案
案例與討論：遺囑傳承的麻煩事與保險金信托的解決方案
案例與討論：黃昏戀的風險與保險金信托的解決方案
案例與討論：復雜家庭的財富規(guī)劃與保險金信托解決方案
保險金信托營銷課程
轉載：http://www.caprane.cn/gkk_detail/304783.html
已開課時間Have start time
- 寧宇