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反洗錢盡職調(diào)查培訓(xùn)

【課程背景】
隨著《中華人民共和國反洗錢法（2024年修訂）》頒布，反洗錢工作開展從監(jiān)管、要求到管理、實(shí)施都有了新的形勢，幫助金融機(jī)構(gòu)高級管理人員和基層員工熟悉反洗錢工作的*進(jìn)展與監(jiān)管動向，同時進(jìn)一步提高機(jī)構(gòu)專業(yè)人員的反洗錢實(shí)務(wù)技能，增強(qiáng)反洗錢工作的合規(guī)性和有效性。洗錢的本質(zhì)是一種資金轉(zhuǎn)移的行為，可疑交易識別和報告是反洗錢工作的重中之重，掌握可疑交易的識別和報告工作，無論是從滿足監(jiān)管要求，還是掌握風(fēng)險為本的工作方法，都是反洗錢義務(wù)中最重要的一環(huán)。

【課程收益】
了解反洗錢可疑交易的識別方法
了解反洗錢可疑交易報告要素
了解如何開展反洗錢盡職調(diào)查工作
探索反洗錢盡職調(diào)查與業(yè)務(wù)開展的平衡

【課程對象】
適合金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部員工，包括反洗錢專崗人員和其他條線業(yè)務(wù)人員

【課程大綱】
第一講：法規(guī)&背景
一、重要法規(guī)
1、參考法規(guī)
重點(diǎn)：參考法規(guī)：《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號）
2、新反洗錢對可疑交易上報要求
二、可疑交易認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)
1、“18”種可疑交易認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)
2、“合理懷疑”、“風(fēng)險為本”
3、“11”大洗錢上游犯罪場景
第二講：可疑交易識別、分析與報告
一、可疑交易甄別
1、識別基礎(chǔ)
2、識別要點(diǎn)
1）意識
2）盡職調(diào)查
3）客戶等級分類&黑名單
4）科學(xué)的分析方法&技巧
5）可疑交易報告
二、可疑交易分析
1、可疑交易分析方法
1）分析實(shí)際交易行為
2）充分利用其他信息資源
3）分析開戶資料
4）分析交易記錄
5）調(diào)查、識別和結(jié)論
6）綜合分析判斷
案例：XX公司因“電信詐騙”被XX銀行報送可疑交易案例
實(shí)操：將XX公司作為樣本分析其可疑交易的要點(diǎn)
2、實(shí)際盡職調(diào)查場景中的異常點(diǎn)
1）對私客戶
2）對公客戶
第三講：可疑交易報告
一、可疑交易報告要素
1、“KYC+TM=STR”的理念
2、“SAFE”方法分析可疑交易
3、“5W&1H”角度規(guī)范可疑交易報告
4、繪制可疑交易資金網(wǎng)絡(luò)圖
二、可疑交易報告組成要素
1、賬戶的開戶情況
2、交易情況：規(guī)律與特征
3、可疑點(diǎn)分析
4、判斷結(jié)論—涉罪類型判斷
案例二：X銀行S市分行一群來自臺灣省的人員至柜面開戶，開戶后發(fā)生境外ATM取現(xiàn)行為。
實(shí)操2：如何分析以上的可疑交易？報告要如何撰寫？
結(jié)尾：經(jīng)驗交流&討論

反洗錢盡職調(diào)查培訓(xùn)