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銀行反洗錢課程

【課程背景】
隨著《中華人民共和國(guó)反洗錢法（2024年修訂）》頒布，反洗錢工作開(kāi)展從監(jiān)管、要求到管理、實(shí)施都有了新的形勢(shì)。與此同時(shí)，隨著金融科技的快速發(fā)展和數(shù)字化轉(zhuǎn)型的深入推進(jìn)，人工智能（AI）技術(shù)正在深刻改變銀行業(yè)的風(fēng)控模式。
本課程以“AI賦能反洗錢”為核心，聚焦銀行反洗錢工作人員在實(shí)際工作中面臨的痛點(diǎn)與需求，結(jié)合AI技術(shù)在反洗錢建模、流程管理等場(chǎng)景，幫助銀行反洗錢業(yè)務(wù)人員借助AI技術(shù)推動(dòng)模型建立，制度建設(shè)和流程設(shè)置等工作開(kāi)展。通過(guò)理論與實(shí)踐相結(jié)合的方式，助力銀行反洗錢工作人員提升反洗錢管理的能力和成效。

【課程收益】
掌握AI在反洗錢監(jiān)測(cè)中的核心應(yīng)用場(chǎng)景
了解運(yùn)用Deepseek協(xié)助業(yè)務(wù)人員建立模型的方法
熟練運(yùn)用DeepSeek構(gòu)建特征工程與規(guī)則引擎
通過(guò)Dify實(shí)現(xiàn)智能體快速部署與流程自動(dòng)化
建立AI賦能的團(tuán)隊(duì)協(xié)作與風(fēng)險(xiǎn)管理體系

【課程對(duì)象】
適合金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部員工，包括反洗錢專崗人員和科技人員

【課程大綱】
第一講：AI技術(shù)的運(yùn)用對(duì)于反洗錢的影響
問(wèn)題思考：AI太火爆，是否會(huì)將人類代替？
一、AI時(shí)代的反洗錢變革
1、AI技術(shù)概覽：
1）國(guó)內(nèi)主要AI工具：Deepseek、kimi、豆包等
2）國(guó)外主要AI工具：ChatGPT、Grox等
2、反洗錢開(kāi)展面臨的挑戰(zhàn)和機(jī)遇：
挑戰(zhàn)：
1）中國(guó)即將參與第5輪FATF國(guó)際互評(píng)
2）《新反洗錢法》出臺(tái)，治理力度加強(qiáng)
3）AI在洗錢、上游經(jīng)濟(jì)犯罪領(lǐng)域的超前運(yùn)用
案例1：
“AI換臉”技術(shù)在電信詐騙和洗錢環(huán)節(jié)的運(yùn)用。
1）“風(fēng)險(xiǎn)為本”的管理策略
2）保持反洗錢風(fēng)控與客戶營(yíng)銷、服務(wù)之間的平衡
機(jī)遇：
1）《新反洗錢》賦予銀行工作人員的權(quán)利以及“盡職盡責(zé)”的免責(zé)策略
2）“非銀金融機(jī)構(gòu)”反洗錢要求帶來(lái)的新的崗位
3）AI、大數(shù)據(jù)技術(shù)為銀行風(fēng)控體系帶來(lái)的賦能
3、反洗錢現(xiàn)有的“AI”技術(shù)賦能：
1）銀行內(nèi)部：AML反洗錢系統(tǒng)、名單管理系統(tǒng)、可疑交易監(jiān)測(cè)模型、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)
2）銀行外部：線上查凍扣平臺(tái)、聯(lián)網(wǎng)核查、工商企業(yè)信息平臺(tái)等
4、AI在反洗錢工作開(kāi)展的業(yè)務(wù)場(chǎng)景
問(wèn)題思考：deepseek在每個(gè)場(chǎng)景的角色是什么？AI是服務(wù)人類的工具，避免成為被AI“統(tǒng)治”的“工具人”！
1）客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)模型運(yùn)用：“定性+定量”智能評(píng)級(jí)模式
2）大額交易報(bào)送
3）可疑交易監(jiān)測(cè)、識(shí)別及報(bào)送
案例2：
運(yùn)用ChatGPT幫助建模團(tuán)隊(duì)編輯SQLY代碼，10分鐘完成規(guī)則搭建。
4）可疑交易報(bào)告撰寫
5）反洗錢資料及交易記錄保存

第二講：數(shù)字時(shí)代轉(zhuǎn)型下的AI在反洗錢場(chǎng)景中的具體實(shí)施（理論開(kāi)展+沙盤推演）
一、AI反洗錢監(jiān)測(cè)基礎(chǔ)架構(gòu)（理論鋪墊）
研究方案：為反洗錢的梁山上配置的最強(qiáng)協(xié)同衛(wèi)士——“魯智深”
人工“智”能，“深”度求索，像魯智深一樣、協(xié)同銀行反洗錢工作人員開(kāi)展反洗錢工作，守衛(wèi)資金安全，保障經(jīng)濟(jì)運(yùn)行。
1、新一代AML監(jiān)測(cè)體系特征
1）傳統(tǒng)規(guī)則引擎的局限性
2）機(jī)器學(xué)習(xí)與規(guī)則引擎的融合架構(gòu)
3）動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)閾值調(diào)整機(jī)制
2、AIGC技術(shù)賦能路徑
1）自然語(yǔ)言處理在可疑交易報(bào)告生成中的應(yīng)用
2）知識(shí)圖譜在資金鏈路分析中的實(shí)現(xiàn)
3）動(dòng)態(tài)模式識(shí)別技術(shù)演進(jìn)
二、方案1深度實(shí)施 - 智能特征工程構(gòu)建（實(shí)戰(zhàn)演練）
1、特征工程開(kāi)發(fā)流程
2、智能體配置
3、工作流設(shè)計(jì)： 
4、關(guān)鍵組件配置：
1）特征計(jì)算API接入
2）規(guī)則版本控制模塊
3）誤報(bào)反饋學(xué)習(xí)回路
產(chǎn)出物：可即時(shí)部署的智能監(jiān)測(cè)規(guī)則引擎原型
三、 智能排查體系搭建（沙盤推演）
案例3：
某股份制銀行團(tuán)隊(duì)結(jié)構(gòu)：
 DeepSeek輸出示例：
 Dify實(shí)現(xiàn)路徑：
1、搭建智能排班系統(tǒng)：
1）人員技能標(biāo)簽管理
2）工單智能分配算法
3）響應(yīng)時(shí)效監(jiān)控看板
2、構(gòu)建知識(shí)沉淀體系：
1）案例處置知識(shí)庫(kù)
2）*實(shí)踐推薦引擎
3）合規(guī)更新自動(dòng)同步

銀行反洗錢課程