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新反洗錢培訓(xùn)

【課程背景】
隨著《中華人民共和國(guó)反洗錢法（2024修訂）》頒布（以下簡(jiǎn)稱“新發(fā)洗錢法”），2025年1月1日正式實(shí)施，反洗錢工作開(kāi)展從監(jiān)管、要求到管理、實(shí)施都有了新的形勢(shì)，幫助金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員和基層員工熟悉反洗錢工作的*進(jìn)展與監(jiān)管動(dòng)向，同時(shí)進(jìn)一步提高機(jī)構(gòu)專業(yè)人員的反洗錢實(shí)務(wù)技能，增強(qiáng)反洗錢工作的合規(guī)性和有效性。隨著全球金融市場(chǎng)的不斷發(fā)展，反洗錢工作已成為金融行業(yè)，尤其是保險(xiǎn)行業(yè)的重要任務(wù)。新法的實(shí)施對(duì)于保險(xiǎn)行業(yè)需要著重注意什么？保險(xiǎn)公司的反洗錢工作開(kāi)展會(huì)有什么變化？

【課程收益】
了解洗錢的基本知識(shí)
了解新反洗錢法的解析和要求
梳理保險(xiǎn)行業(yè)反洗錢工作
探討應(yīng)對(duì)新反洗錢背景下保險(xiǎn)公司反洗錢管理建議

【課程對(duì)象】
適合保險(xiǎn)公司反洗錢、運(yùn)營(yíng)合規(guī)及其他業(yè)務(wù)條線人員

【課程大綱】
第一講：反洗錢基礎(chǔ)知識(shí)
一、洗錢基礎(chǔ)知識(shí)
1、洗錢的來(lái)源
2、洗錢的定義
3、洗錢的“三個(gè)階段”
4、洗錢的危害
5、洗錢的方式
重點(diǎn)問(wèn)題：利用保險(xiǎn)洗錢的主要方式？
1）大額保單
2）退保/ 保全/滿期給付/理賠異常
3）福利團(tuán)險(xiǎn)
4）保險(xiǎn)欺詐
案例解析：重慶晏大彬、傅尚芳腐敗洗錢案

第二講：反洗錢監(jiān)管部門&法律法規(guī)
一、反洗錢管理部門
1、反洗錢國(guó)際組織
1）FATF
2）國(guó)際反洗錢互評(píng)估
重點(diǎn)問(wèn)題：國(guó)際反洗錢互評(píng)估與國(guó)內(nèi)的反洗錢法律法規(guī)推動(dòng)的關(guān)聯(lián)？
2、反洗錢國(guó)內(nèi)監(jiān)管體系
1）中國(guó)反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議成員
2）中國(guó)人民銀行反洗錢局&反洗錢監(jiān)測(cè)中心
二、反洗錢法律法規(guī)
1、基礎(chǔ)法規(guī)“一法三規(guī)”
2、《新反洗錢法》解讀
重點(diǎn)解析：2024年新《中華人民共和國(guó)反洗錢法》新舊對(duì)比和解析
1）上游犯罪
2）風(fēng)險(xiǎn)為本
3）明確特定非金融機(jī)構(gòu)范圍
4）強(qiáng)化保密
5）明確責(zé)任
6）管轄范圍
3、保險(xiǎn)公司的反洗錢義務(wù)
1）保險(xiǎn)公司反洗錢義務(wù)
2）保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)洗錢風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

第三講：保險(xiǎn)公司反洗錢義務(wù)
一、金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)
1、“7項(xiàng)義務(wù)”
2、“5項(xiàng)”主要義務(wù)（“3項(xiàng)”變成5項(xiàng)）
二、保險(xiǎn)公司反洗錢義務(wù)&變化
1、反洗錢內(nèi)部控制
2、盡職調(diào)查
3、資料保存
4、大額&可疑交易上報(bào)
5、培訓(xùn)宣傳
6、保密義務(wù)
7、配合調(diào)查

第四講：保險(xiǎn)公司反洗錢管理手段&建議
一、保險(xiǎn)業(yè)面臨洗錢威脅
1、基礎(chǔ)
2、操作不完備
3、外部風(fēng)險(xiǎn)
4、培訓(xùn)質(zhì)量
二、保險(xiǎn)公司反洗錢工作開(kāi)展痛點(diǎn)
1、制度不完善
重點(diǎn)問(wèn)題：除運(yùn)營(yíng)人員以外，保險(xiǎn)業(yè)務(wù)、渠道開(kāi)發(fā)人員是否了解本企業(yè)的反洗錢制度和架構(gòu)？
2、反洗錢意識(shí)
重點(diǎn)問(wèn)題：保險(xiǎn)公司員工對(duì)反洗錢趨勢(shì)、手法、危害的了解程度和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)？
3、案例數(shù)量
4、科學(xué)技術(shù)限制
三、保險(xiǎn)公司反洗錢工作開(kāi)展建議
1、制度建設(shè)
2、培訓(xùn)機(jī)制
1）制度平臺(tái)
2）培訓(xùn)系統(tǒng)
3）績(jī)效分配
3、產(chǎn)品研發(fā)&模型補(bǔ)充
結(jié)尾：經(jīng)驗(yàn)總結(jié)及討論

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