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洗錢手段及反洗錢合規(guī)管理培訓

課程背景：
銀行業(yè)金融機構是洗錢活動的高發(fā)領域，作為反洗錢的義務主體，可能會由于沒有履行或沒有有效履行反洗錢義務而招致法律風險，一旦銀行業(yè)金融機構涉嫌洗錢活動，不論是參與洗錢還是被犯罪嫌疑人利用洗錢，均會受到監(jiān)管機關的嚴厲處罰，嚴重影響其在公眾中的形象和聲譽。
目前有一些銀行業(yè)金融機構，特別是中小金融機構普遍缺乏對反洗錢合規(guī)工作的認識，反洗錢工作處于被動狀態(tài)，有的銀行員工甚至不知道什么是洗錢，更談不上反洗錢，對于銀行不履行反洗錢法律義務會給銀行帶來法律風險甚至損失更是一無所知。針對目前的現(xiàn)狀，銀行業(yè)金融機構唯有高度重視反洗錢工作，加強對員工的反洗錢宣傳與培訓，才能全面樹立反洗錢的合規(guī)意識，有效預防洗錢活動的發(fā)生，避免受到監(jiān)管機關的處罰。

課程目標：通過學習，掌握反洗錢法律法規(guī)知識，增強反洗錢的合規(guī)意識;掌握客戶身份識別的基本要求、大額和可疑交易的甄別方法、客戶洗錢風險等級分類的方法與技巧，有效防范洗錢活動的發(fā)生。
課程時間：1天，6小時/天
授課對象：銀行柜員、新員工及其他相關人員
授課方式：專題講授+案例分析+問題討論

授課特點：
1.教學通俗易懂，擅長把枯燥的理論變得形象化，易記易學。
2.以互動教學為主，激發(fā)學習興趣，變被動學習為主動學習，在老師的引導下，讓學員主動提出問題，分析問題，解決問題，提高在工作中的實操能力。
3.課堂氣氛活躍，學員在寓教于樂中獲取*的收益，并能學以致用。

課程大綱：
第一講：認識洗錢
一、洗錢的來源
二、洗錢的特征
三、洗錢的階段
四、洗錢的手段
五、洗錢的危害

第二講：了解反洗錢
一、反洗錢的定義
二、反洗錢的目標
1.打擊上游犯罪
2.打擊和預防洗錢活動
3.打擊恐怖主義
4.維護金融穩(wěn)定
三、我國反洗錢現(xiàn)狀
四、我國反洗錢國際合作

第三講：建立健全反洗錢內控管理制度
一、什么是反洗錢內部控制
二、反洗錢內部控制的原則
三、反洗錢內部控制的目標
四、反洗錢內部控制制度建設
1.客戶身份識別制度
2.大額和可疑交易報告制度
3.客戶身份資料和交易記錄保存制度
4.客戶洗錢風險等級分類制度
5.反洗錢協(xié)查調查制度
6.反洗錢保密制度
7.大額和可疑交易報告制度
8.反洗錢監(jiān)督檢查制度

第四講：把好洗錢風險的第一關——-有效識別客戶身份
一、客戶身份識別的重要性
二、客戶身份識別的原則
三、客戶身份識別鑒定的重點環(huán)節(jié)
1.新開立的存款業(yè)務客戶識別要點
2.貸款業(yè)務客戶識別要點
3.電子銀行客戶識別要點
4.業(yè)務關系存續(xù)期間客戶身份識別的風險點
5.業(yè)務關系終止環(huán)節(jié)的客戶身份識別的風險點
四、妥善保存客戶身份資料與交易記錄
1.保存原則
2.保存內容
3.保存期限
4.保密要求

第五講：劃分客戶洗錢風險等級——有的放矢管理風險
一、客戶洗錢風險等級劃分的意義
二、客戶洗錢風險等級劃分的原則
三、客戶洗錢風險等級分類管理的參考因素
四、客戶洗錢風險等級的確定
五、客戶洗錢風險等級分類管理措施
1.正常類客戶洗錢風險控制措施
2.關注類客戶洗錢風險控制措施
3.可疑類客戶洗錢風險控制措施
4.禁止類客戶洗錢風險控制措施

第六講：預防洗錢風險的關鍵——如何甄別可疑交易
一、大額交易特征
二、可疑交易特征
三、可疑交易識別方法
1.系統(tǒng)自動識別
2.系統(tǒng)篩選+人工識別
3.人工識別
四、可疑交易的識別手段
1.客戶身份異常
2.客戶行為異常
3.資金交易異常
五、可疑交易案例分析
 
講師介紹
湯紅
湯紅老師 銀行風險管理專家 
國家認證經濟師/風險管理師 
資深銀行金融講師 
商業(yè)銀行合規(guī)管理講師 
8年政府機關工作經驗 
13年商業(yè)銀行工作經驗 
曾在廣州農商銀行從支行到總行歷經13年,其中有8年農商行總行會計管理部與合規(guī)法律部工作經驗，先后在清算中心、會計管理部、合規(guī)法律部負責內控制度的制定，尤其在反洗錢方面填補了反洗錢內控制度為零的空白，并作為主查人員參與對轄下支行風險大檢查的主導工作，幫助基層網(wǎng)點調研、檢查、培訓，熟悉銀行個人金融部、公司金融部、會計管理部、風險管理部等業(yè)務條線的內控制度與操作規(guī)程以及業(yè)務風險防范與應對措施。 
曾作為授課老師為轄下12家一級支行，630個營業(yè)網(wǎng)點，1000多名員工進行專業(yè)的網(wǎng)點內控管理、反洗錢、風險管理等培訓，參加培訓的人員涵蓋了支行行長、網(wǎng)點主任、會計主管、業(yè)務主管、柜員、貸款審批部、小微企業(yè)金融部等各個層面，其中“反洗錢與合規(guī)管理”培訓達150多期，課程滿意率達到95%以上，返聘率達到了98%以上，得到了總行和各分行領導一致贊譽。 
此外，還對省外部分銀行：河南淮濱、潢川、信陽、安陽、輝縣珠江村鎮(zhèn)銀行；四川新津、彭山珠江村鎮(zhèn)銀行；山東煙臺福山珠江村鎮(zhèn)銀行；湖南常寧珠江村鎮(zhèn)銀行等13家村鎮(zhèn)銀行新員工進行了反洗錢專業(yè)知識的培訓，著手培養(yǎng)了600多名反洗錢業(yè)務骨干。

洗錢手段及反洗錢合規(guī)管理培訓