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法律風險防范

課程大綱：
一、第一單元：銀行業(yè)法律糾紛典型案例
1．違反適當性推介義務，銀行賠償全部損失
【基本案情】【法律分析】【啟示建議】
2．理財協(xié)議記載金額前后不符，銀行被判違約
【基本案情】【法律分析】【啟示建議】
3．工作人員口頭承諾亦構成合同條款，銀行賠償大部分損失
【基本案情】【法律分析】【啟示建議】
4．工作人員代購理財產(chǎn)品，銀行承擔部分賠償責任
【基本案情】【法律分析】【啟示建議】
5．片面強調最高收益率， 銀行被判補足收益
【基本案情】【法律分析】【啟示建議】

二、第二單元  商業(yè)銀行貸款業(yè)務與擔保法律風險問題
1．法律視野下的商業(yè)銀行貸款業(yè)務
2．法律和監(jiān)管規(guī)定對商業(yè)銀行貸款擔保的要求
3．擔保貸款的基本型——三方法律關系
4．借款擔保的種類
5．擔保合同與借款合同的關系：主從合同關系
6．擔保從屬性的例外：獨立保函適用范圍的擴張
7．擔保合同從屬性的衍生后果——擔保合同無效
8．借款擔保人的范圍和限制
9．借款擔保人的資格審查
10．公司對外擔保流程
11．法定代表人越權擔保及后果
12．借款擔保的核保
13．擔保落實不到位的風險
14．對借款擔保的正確認識
案例1：交行某員工黃某犯違規(guī)出具金融票證罪
15．違法發(fā)放貸款罪的構成
案例2：王某某、王某甲違法發(fā)放貸款罪

三、第三單元  人保（保證）法律風險問題
1．一般保證和連帶責任保證的根本區(qū)別
2．保證擔保的成立要件
3．保證期間——約定與法定
4．最高額保證
5．保證期間與訴訟時效
6．借款合同變更對保證擔保的影響
7．保證擔保審查要點
8．夫妻一方對外擔保之債能否認定為夫妻共同債務

四、第四單元  物保（抵押、質押）法律風險問題
1．擔保物權概述
2．抵押權與動產(chǎn)質權的區(qū)別
3．優(yōu)先于擔保物權（抵押權、質權）的法定優(yōu)先權
4．稅收優(yōu)先權與擔保物權
5．建設工程優(yōu)先權與擔保物權
6．抵押物的范圍
7．登記生效和登記對抗
8．抵押物的限制
案例1：某銀行與某商城等抵押借款合同糾紛案
案例2：某鋁業(yè)公司與某投資公司等股權轉讓案
9．抵押擔保流程
10．抵押擔保的債權范圍
上海法院案例：鄭某與甲銀行金融借款合同糾紛案
案例：因未核實抵押物查封狀況導致?lián)４胧铱?/p>

五、第五單元  近年來銀行從業(yè)人員嚴重違規(guī)典型案例
1．泄露和出售客戶個人信息
案例分析和啟示
2．銷售虛假理財產(chǎn)品
案例分析和啟示
3．侵占個人客戶資金
案例分析和啟示
4．侵占對公客戶資金
案例分析和啟示
5．挪用尾箱現(xiàn)金
案例分析和啟示
6．挪用自助設備現(xiàn)金
案例分析和啟示
7．違規(guī)參與民間借貸
案例分析和啟示
8．違規(guī)對外提供擔保
案例分析和啟示
9．利用職務便利騙貸或協(xié)助他人騙貸
案例分析和啟示
10．違規(guī)與信貸客戶發(fā)生不正當資金往來
案例分析和啟示
11．外部貸款詐騙
案例分析和啟示

法律風險防范