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課程大綱
什么是法律風(fēng)險(xiǎn)防控？
輕松一刻
第一講 貸前有關(guān)法律問題處理和法律風(fēng)險(xiǎn)防范
一、借款人主體資格法律問題
1.什么是借名貸款？如何防范借名貸款有關(guān)法律風(fēng)險(xiǎn)？
對(duì)民法典第925條等有關(guān)規(guī)定的理解和運(yùn)用
案例討論和分析：借款合同糾紛案
2.什么是冒名貸款？如何防范冒名貸款有關(guān)法律風(fēng)險(xiǎn)？
案例：金融借款合同糾紛案
3.如發(fā)生借名貸款，銀行應(yīng)找誰還款？
案例討論和分析1：Y銀行J支行與李某、蔣某借款合同糾紛案
案例討論和分析2：A銀行與曹某、盛某、陳某金融借款合同糾紛案
4.如發(fā)生冒名貸款，銀行應(yīng)找誰還款？
借名貸款與冒名借款有什么區(qū)別？
案例討論和分析：銀行是否應(yīng)為合同無效埋單
知識(shí)競(jìng)答

二、擔(dān)保人主體資格法律問題
5.哪些人不能作為保證人提供保證擔(dān)保？
有關(guān)法律規(guī)定不得作為保證人的情形有哪些？
對(duì)民法典第683條等有關(guān)規(guī)定的理解和運(yùn)用
對(duì)民法典擔(dān)保制度司法解釋第5條等有關(guān)規(guī)定的理解和運(yùn)用
問題一：如何區(qū)分非營(yíng)利性和營(yíng)利性，即營(yíng)利法人和非營(yíng)利法人有什么區(qū)別？
問題二：公司的分支機(jī)構(gòu)能否對(duì)外提供擔(dān)保？如能，有什么法律要求？
問題三：銀行的分支機(jī)構(gòu)未經(jīng)總行授權(quán)對(duì)外提供擔(dān)保有效嗎？
案例討論和分析1：政府機(jī)關(guān)提供的承諾函是否有擔(dān)保效力
案例2：不具備法人資格的集團(tuán)提供保證擔(dān)保是否有效
案例3：A銀行與李某、某市農(nóng)業(yè)局金融借款合同糾紛案
銀行內(nèi)部一般規(guī)定作為保證人的條件有哪些？
在實(shí)務(wù)操作中，不宜作為保證人的情形有哪些？
在實(shí)務(wù)操作中，可以考慮作為保證人的情形有哪些？
保證人因擔(dān)保主體資格無效而導(dǎo)致?lián)o效應(yīng)如何承擔(dān)責(zé)任？
6.未成年人名下的房產(chǎn)能辦理抵押擔(dān)保嗎？
案例討論和分析1：未成年人以自己名下的房產(chǎn)進(jìn)行抵押是否有效
案例討論和分析2：J銀行Z支行與郭某乙確認(rèn)合同無效糾紛案
案例討論和分析3：父親提供未成年兒子的房產(chǎn)進(jìn)行抵押是否有效
案例討論和分析4：父親抵押和未成年子女共有的房產(chǎn)是否有效
7.企業(yè)法人的分支機(jī)構(gòu)可以作為保證人嗎？
案例討論和分析：分公司為他人提供借款保證擔(dān)保是否有效
8.民辦學(xué)校、民營(yíng)醫(yī)院可以提供擔(dān)保嗎？
對(duì)民法典第87條等有關(guān)規(guī)定的理解和運(yùn)用
對(duì)民法典擔(dān)保制度司法解釋第6條等有關(guān)規(guī)定的理解和運(yùn)用
案例1：Z銀行X分行與G高級(jí)中學(xué)、C初級(jí)中學(xué)金融借款合同糾紛案
案例討論和分析2：Z銀行L分行與D醫(yī)院公司、P醫(yī)院等金融借款合同糾紛案
9.在配偶不知情的情形下，借款人以登記在自己一方名下的婚后購買房產(chǎn)向銀行提供的抵押擔(dān)保是否有效？
對(duì)民法典第1064條等有關(guān)規(guī)定的理解和運(yùn)用
銀行在貸前調(diào)查中，如何調(diào)查客戶的婚姻狀況？
什么財(cái)產(chǎn)是夫妻共同財(cái)產(chǎn)？
什么財(cái)產(chǎn)是夫妻個(gè)人財(cái)產(chǎn)？
什么是善意取得？
善意取得的條件是什么？
離婚后將登記在一方名下的房產(chǎn)用于銀行的貸款抵押，銀行是否一定享有抵押權(quán)？
案例討論和分析1：夫妻共有房屋抵押案
案例討論和分析2：善意取得抵押權(quán)的認(rèn)定
案例討論和分析3：N農(nóng)商行S支行與段某金融借款合同糾紛案
知識(shí)競(jìng)答
輕松一刻

三、保證擔(dān)保法律審查問題
10.銀行與借款人欺詐保證人提供擔(dān)保，保證人是否需要承擔(dān)保證責(zé)任？
對(duì)民法典第146條等有關(guān)規(guī)定的理解和運(yùn)用
案例：J農(nóng)商行與X公司、H公司、林某甲、林某乙、代某金融借款合同糾紛案
11.銀行應(yīng)如何應(yīng)對(duì)保證人之間不能互相追償?shù)姆蓡栴}？
對(duì)民法典第699條等有關(guān)規(guī)定的理解和運(yùn)用
對(duì)民法典擔(dān)保制度司法解釋第13條等有關(guān)規(guī)定的理解和運(yùn)用
案例討論和分析：D公司與A公司、趙某、徐某追償權(quán)糾紛案
12.銀行如何處理債務(wù)加入有關(guān)法律問題？
對(duì)民法典第522條等有關(guān)規(guī)定的理解和運(yùn)用
如何識(shí)別債務(wù)加入與連帶保證？
案例討論和分析1：P銀行G分行與T公司、Y公司金融借款合同糾紛案
案例討論和分析2：N銀行Y分行與P公司、S財(cái)政局金融借款合同糾紛案
案例3：某銀行訴吳某標(biāo)金融借款合同糾紛案
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四、抵押擔(dān)保法律審查問題
13.民法典規(guī)定的居住權(quán)對(duì)銀行信貸業(yè)務(wù)有什么影響？
對(duì)民法典第699條等有關(guān)規(guī)定的理解和運(yùn)用
民法典實(shí)施后，“居住權(quán)”對(duì)銀行辦理房屋抵押登記有什么影響？
案例1：《民法典》實(shí)施后，法院宣判的首例居住權(quán)案件
案例2：居住權(quán)能否對(duì)抗銀行的抵押權(quán)
風(fēng)險(xiǎn)防范應(yīng)對(duì)建議措施
14.最高額抵押權(quán)設(shè)立前已經(jīng)存在的債權(quán)，未對(duì)抵押權(quán)辦理變更登記手續(xù)，是否可以轉(zhuǎn)入最高額抵押擔(dān)保的債權(quán)范圍，即抵押權(quán)能否依法設(shè)立？
對(duì)民法典第420條等有關(guān)規(guī)定的理解和運(yùn)用
什么是最高額抵押？
15.如果登記的最高債權(quán)額與當(dāng)事人約定的最高債權(quán)額不一致的，應(yīng)如何確定債權(quán)人優(yōu)先受償?shù)姆秶?br /> 對(duì)民法典擔(dān)保制度司法解釋第15條等有關(guān)規(guī)定的理解和運(yùn)用
問題一：約定最高債權(quán)額與登記最高債權(quán)額不一致以哪個(gè)為準(zhǔn)？
問題二：他項(xiàng)權(quán)證上登記的被擔(dān)保的主債權(quán)數(shù)額為本金數(shù)額，而擔(dān)保合同約定擔(dān)保范圍包括主債權(quán)、利息、違約金等，以哪個(gè)為準(zhǔn)？
問題三：在實(shí)務(wù)操作中，應(yīng)如何防范有關(guān)法律風(fēng)險(xiǎn)？
案例討論和分析1：A銀行和B公司金融借款合同糾紛案
案例討論和分析2：A農(nóng)商行和李某、黃某金融借款合同糾紛案
案例討論和分析3：張某、溫某和Z銀行D支行案外人執(zhí)行異議之訴糾紛案
16.如何防范因主債權(quán)超過訴訟時(shí)效而導(dǎo)致抵押權(quán)消滅的風(fēng)險(xiǎn)？
……

第二講 貸中有關(guān)法律問題處理和法律風(fēng)險(xiǎn)防范
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