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課程大綱
前言
*監(jiān)管形勢解讀
一、銀行合規(guī)與合規(guī)風險
什么是合規(guī)？
合規(guī)的“規(guī)”是指什么？包括哪些內容?（什么是合規(guī)規(guī)范？）
什么是合規(guī)風險？
如何理解合規(guī)的主體，即在業(yè)務開展中，必須遵循合規(guī)的主體有哪些？合規(guī)應從誰做起？

二、銀行合規(guī)管理
什么是合規(guī)管理？
合規(guī)管理應遵循哪些基本原則？
在銀行實務工作中，如何理解合規(guī)管理？合規(guī)管理的第一道防線是什么？
案例1：J銀行客戶經(jīng)理代客戶簽名和客戶被貸款案
案例討論和分析2：房屋抵押貸款合同糾紛案
案例3：銀行未識別虛假婚姻導致抵押無效案
……

七、商業(yè)銀行遭受處罰的主要違規(guī)事由有哪些？
如何防范與不法貸款中介合作而導致的法律合規(guī)風險？
案例1：600萬房抵貸支付近百萬中介費案
案例2：某銀行客戶經(jīng)理勾結中介騙貸案

八、商業(yè)銀行在授信調查獲客工作中容易觸犯的違規(guī)問題
問題一：從法律合規(guī)的角度上，如何合法合規(guī)地審查借款人的主體資格，以避免違規(guī)風險？
問題二：從法律合規(guī)的角度上，如何合法合規(guī)地擔保人的主體資格，以避免違規(guī)風險？
問題三：從法律合規(guī)的角度上，如何合法合規(guī)地審查擔保物的準入資格，以避免違規(guī)風險？
問題四：對于自然人借款，為事先防范和規(guī)避有關風險，如何才能確保能夠以夫妻共同債務的法定事由讓夫妻共同償還銀行債務？
案例：冒名簽名抵押夫妻共有房屋案

九、零售信貸業(yè)務中的借名貸款和冒名貸款違規(guī)問題
1.什么是借名貸款？如何防范借名貸款有關法律風險？
案例討論和分析1：借款合同糾紛案
案例討論和分析2：A銀行與曹某、盛某、陳某金融借款合同糾紛案
風險防范建議：
2.什么是冒名貸款？如何防范冒名貸款有關法律風險？
案例討論和分析3：冒名貸款案
法律風險防范建議：

十、違法發(fā)放貸款罪
什么是違法發(fā)放貸款罪？
違法發(fā)放貸款罪的犯罪構成要件是什么？
違法發(fā)放貸款罪的立案追訴標準是什么？即觸犯的紅線是什么？
銀行工作人員違法放貸的主要原因有哪些？
信貸人員哪些行為可能涉及違法發(fā)放貸款？
案例1：N銀行某網(wǎng)點信貸人員田某違法發(fā)放貸款案
案例2：違法發(fā)放貸款后，貸款全部收回，還可能構成違法發(fā)放貸款罪嗎？
貸款是由領導安排這個理由能否免除信貸員違法發(fā)放貸款的刑事責任？
案例3：受領導指示違法發(fā)放貸款能逃脫法律責任嗎？
案例4：A銀行和劉某、宋某借款合同糾紛案
銀行信貸等工作人員應如何更好地防范違法放貸的法律風險？

十一、侵犯公民個人信息罪
案例1：J銀行Y支行行長沈某泄露客戶信息：判刑+罰金+從業(yè)禁止
案例2：銀行工作人員侵犯公民個人信息罪
案例3：銀行工作人員謝某侵犯個人信息案
……
結語