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商業(yè)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型課程

【課程背景】
目前，銀行依然聚焦在傳統(tǒng)的展業(yè)方式上，廳堂營(yíng)銷(xiāo)、電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)、短信銀行、沙龍營(yíng)銷(xiāo)等等。但是，隨著客戶(hù)行為習(xí)慣的變化，特別是本次疫情過(guò)后，傳統(tǒng)的營(yíng)銷(xiāo)方式已經(jīng)明顯受到嚴(yán)峻挑戰(zhàn)。
隨著客戶(hù)行為習(xí)慣的變化，銀行傳統(tǒng)展業(yè)模式面臨越來(lái)越大的困難，銀行營(yíng)銷(xiāo)不得不從傳統(tǒng)思維向互聯(lián)網(wǎng)流量思維轉(zhuǎn)變。
有的銀行選擇與互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)合作，在短時(shí)間內(nèi)獲得了快速的存款提升，隨著存款新規(guī)出臺(tái)，借道互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)流量的方式被叫停。央行《關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)開(kāi)展個(gè)人存款業(yè)務(wù)有關(guān)事項(xiàng)的通知》明確規(guī)定，“銀行可以通過(guò)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、自營(yíng)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)開(kāi)展存款業(yè)務(wù)”，對(duì)于銀行來(lái)說(shuō)，啟動(dòng)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，開(kāi)展流量營(yíng)銷(xiāo)才是真正的解藥。

【課程大綱】
第一部分：監(jiān)管政策利好全國(guó)性商業(yè)銀行
1、互聯(lián)網(wǎng)存款對(duì)客戶(hù)的影響；
2、存款新規(guī)對(duì)區(qū)域性銀行的影響；
3、目前的應(yīng)對(duì)方式是否有效； 
4、銀行互聯(lián)網(wǎng)營(yíng)銷(xiāo)的出路在哪里。

第二部分：數(shù)字化轉(zhuǎn)型成為多家銀行總行級(jí)戰(zhàn)略共識(shí)
1、數(shù)字化轉(zhuǎn)型的探索方向；
2、數(shù)字化轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略下，總、分、支行如何協(xié)同；
3、數(shù)字化轉(zhuǎn)型勝任模型解讀。

第三部分：分、支行參與數(shù)字化轉(zhuǎn)型主要措施
1、數(shù)字化渠道獲客；
2、數(shù)字化方式運(yùn)營(yíng)；
3、數(shù)字化工具轉(zhuǎn)化。

第四部分：數(shù)字化轉(zhuǎn)型的路徑：流量營(yíng)銷(xiāo)
一、流量營(yíng)銷(xiāo)的業(yè)務(wù)邏輯
公域→私域→運(yùn)營(yíng)→轉(zhuǎn)化
二、流量的定義
1、公域流量；
2、私域流量；
3、私域流量呈現(xiàn)形式；
4、銀行現(xiàn)有私域流量盤(pán)點(diǎn)。
三、流量營(yíng)銷(xiāo)的價(jià)值
1、破局傳統(tǒng)營(yíng)銷(xiāo)的困境；
2、提升銀行品牌穿透能力和范圍；
3、提升分支行獲客能力及運(yùn)營(yíng)效率；
4、提升分支行營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)的專(zhuān)業(yè)能力。

第五部分：流量營(yíng)銷(xiāo)助力對(duì)公、零售業(yè)務(wù)雙提升
一、對(duì)公業(yè)務(wù)
1、撬動(dòng)同業(yè)業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)（基金、券商、保險(xiǎn)）；
2、流量粉絲中挖掘?qū)珮I(yè)務(wù)機(jī)會(huì)（對(duì)公開(kāi)戶(hù)、代發(fā)工資、對(duì)公理財(cái)）；
3、私域流量撬動(dòng)商圈企業(yè)資源（對(duì)公開(kāi)戶(hù)、收單、理財(cái)）；
4、社群化運(yùn)營(yíng)，轉(zhuǎn)變對(duì)公客戶(hù)服務(wù)模式
二、零售業(yè)務(wù)
1、零售品牌及內(nèi)容穿透；
2、公域流量路轉(zhuǎn)粉；
3、私域流量粉轉(zhuǎn)客；
4、社群運(yùn)營(yíng)提升客戶(hù)交互能力（存量客戶(hù)、新客戶(hù)）；
5、業(yè)績(jī)提升（存款、理財(cái)、基金、保險(xiǎn)、貴金屬、個(gè)貸、信用卡）。

第六部分：流量營(yíng)銷(xiāo)經(jīng)營(yíng)模式
一、自建流量模式
（一）銀行私域流量與其他行業(yè)的四大差異：
1、客群的匹配性；
2、產(chǎn)品的特殊性；
3、內(nèi)容的合規(guī)性；  
4、流程的復(fù)雜性。
（二）自建私域流量的注意事項(xiàng)：
1、選對(duì)平臺(tái)；
2、選對(duì)主題；
3、內(nèi)容合規(guī)；
4、強(qiáng)化交互；
5、流程便捷。
（三）行業(yè)對(duì)標(biāo)分析
1、銀行同業(yè)對(duì)標(biāo)分析：招商銀行
2、異業(yè)對(duì)標(biāo)分析：寶島眼鏡
（四）推動(dòng)步驟
1、定位（人設(shè)、內(nèi)容、客群）；
2、流量矩陣建設(shè)；
3、專(zhuān)業(yè)內(nèi)容持續(xù)輸出；
4、社群運(yùn)營(yíng)轉(zhuǎn)化提升；
5、推動(dòng)流程。
二、渠道運(yùn)營(yíng)模式
1、同業(yè)對(duì)標(biāo)案例：工商銀行、招商銀行；
2、異業(yè)對(duì)標(biāo)參考：螞蟻、京東、蛋卷、金融界
3、推動(dòng)流程。

商業(yè)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型課程