財富之門-資產(chǎn)配置-AUM提升
2025-07-03 02:06:37
講師：魏正輝 瀏覽次數(shù)：2934
課程描述INTRODUCTION
· 理財經(jīng)理· 理財顧問· 銷售經(jīng)理· 市場經(jīng)理· 大客戶經(jīng)理
培訓講師：魏正輝
課程價格：￥元/人
培訓天數(shù)：3天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
資產(chǎn)配置企業(yè)培訓內(nèi)訓
受眾群體:
理財顧問、客戶經(jīng)理、大堂經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理、營銷主管、支行負責人等
課程收益:
1. 有針對性地把理財產(chǎn)品融入客戶的需求，達到客戶采購有目的，產(chǎn)品營銷有效果，工具運用合理到位。讓參訓人員深層次了解崗位定位、行業(yè)定位、自身定位，改變傳統(tǒng)推銷觀念，提升金融從業(yè)人員服務意識，迎合客戶需求；
2. 令參訓人員更容易切入客戶現(xiàn)實需求，與客戶形成良好的溝通互動效果，撬動客戶潛在需要，并實現(xiàn)金融產(chǎn)品高效推廣營銷的現(xiàn)實需要；
3. 并有針對性地把理財產(chǎn)品融入客戶的需求，達到客戶采購有目的，產(chǎn)品營銷有效果，工具運用合理到位；
4. 通過常規(guī)理財目標、特殊理財目標等切入點，令學員能多角度、全方位考量客戶需求，并找準方案設計依據(jù)；
5. 提升市場分析能力，通過投資法則協(xié)助客戶尋找合適的證券投資機遇；給客戶合理的資產(chǎn)配置建議；
6. 對于六大類常見的理財工具進行深入認識，提升學員的金融敏感度；
7. 了解金融衍生工具的風險特性，確立對工具的把握；
8. 讓學員能結(jié)合經(jīng)濟形勢在不同時間選擇理財產(chǎn)品投資方向；
9. 并有針對性地把理財產(chǎn)品融入客戶的需求，達到客戶采購有目的，產(chǎn)品營銷有效果，工具運用合理到位；
適合人數(shù)
建議200人以內(nèi)/期
授課形式及特色
1. 室內(nèi)授課 + 理論精講 + 實戰(zhàn)演練
2. 互動式教學 + 體驗式教學
3. 團隊學習 + 案例教學
4. 模擬演練教學
培訓時長：課綱為3天版本，根據(jù)模塊選取重點講解拆分
課程大綱:
課程大綱：
引入：從河南村鎮(zhèn)銀行問題，小銀行拋棄現(xiàn)金業(yè)務，數(shù)字化貨幣業(yè)務談起，正確理解和認知銀行正在發(fā)生的巨大變化；變化過程中，營銷在銀行未來發(fā)展中的不可替代性地位凸顯，財富管理時代使得復雜產(chǎn)品的營銷尤為重要，客戶需要資產(chǎn)提升的專業(yè)陪伴。
第一篇：時代變、動蕩起、明方向
（通過宏觀的變化分析，明確銀行未來發(fā)展的方向，大明方向，小做細節(jié)，是成功的不二法門）
一、時代紅利的結(jié)束
1、房地產(chǎn)金融發(fā)展時代的結(jié)束
2、銀行客戶財富管理時代的到來
二、國內(nèi)外宏觀發(fā)展與未來方向
1、全球進入風險波動階段
2、三高時期結(jié)束，低利率時代將持續(xù)較長時間
3、疫情使得未來不確定更加明顯
4、雙循環(huán)帶來的國內(nèi)國際變化
5、人民幣國際化拉開序幕
三、新形式、新常態(tài)下的資本歸途：資產(chǎn)配置的全市場主要金融資產(chǎn)檢視
1、權益投資市場檢視
政策分析
國內(nèi)經(jīng)濟政策
國內(nèi)財政政策
國內(nèi)貨幣政策
國內(nèi)產(chǎn)業(yè)政策
市場分析
市場基本面分析
市場資金面分析
市場估值分析
市場趨勢面分析
市場負面分析
基金定投三用途
基金投資8策略
固定收益策略
買入并持有策略
雙十二投資策略
指數(shù)增強策略
量化投資策略
事件驅(qū)動策略
核心加衛(wèi)星投資策略
管理人組合策略
基金投資健診三部曲：
風險偏好給予客戶
市場溫度確定配置比例
各類基金資產(chǎn)調(diào)整的機會與方法
2、保險市場檢視
什么是保險：保險的意義與功用
保險能夠解決的主要問題
為什么賣保險：宏觀發(fā)展與保險的機遇
共同富裕迎來財富管理新時代
銀行保險是銀行發(fā)展的需要
營銷三問三講，保單設計
顧問式營銷4K分析技術
了解客戶、了解產(chǎn)品、匹配策略、溝通頻道
保險營銷的售前三問
問目標期限
問收益風險
問配置比例
保險營銷的售前三講
講邏輯：保險營銷的正向切入法
講利益：保險營銷的利益切入法
講功能：保險營銷的功能切入法
保險營銷的保單設計
保單設計中的產(chǎn)品應用
保單設計中的腳色設計
投保人、被保險人、受益人
初始與變更
君子不立危墻之下
增額終身壽險全解析
年金保險的解析
分紅保險與投連險的解析
消費險與醫(yī)療險的解析
模壓訓練：一分鐘讀保單
保險營銷的售后三講
講產(chǎn)品：全面不誤導
講配置：了解再營銷
講服務：體驗常拉新
客戶檔案維護的頻次
保險營銷訓練營的簡單介紹
練習：現(xiàn)場填寫10份客戶檔案，并根據(jù)填寫好的檔案制定拜訪計劃
研討：如何通過現(xiàn)代化手段做好客戶維護
3、凈值型理財市場檢視
理財新規(guī)與凈值型理財發(fā)展歷程
凈值型理財資產(chǎn)穿透分析-債券市場分析
凈值型理財出現(xiàn)虧損的雙向應對
凈值型理財?shù)目腿憾ㄎ?/div>
轉(zhuǎn)載：http://www.caprane.cn/gkk_detail/300906.html
4、黃金及源于原油市場檢視
黃金市場發(fā)展概況及未來判斷
銀行黃金產(chǎn)品分類
黃金產(chǎn)品的主要功能與客群定位
原油市場分析
5、期貨、外匯、收藏品市場
對于此類市場巨大風險的案例分析
6、總結(jié)目前客戶金融可配置資產(chǎn)的方向及理由
第二篇：熟悉產(chǎn)品，配置模型，用好工具
四、產(chǎn)品營銷方程
1、基金產(chǎn)品分解與認知要素：新發(fā)、持營、定投
2、保險產(chǎn)品分解與認知要素：增額終身壽為例
3、理財產(chǎn)品分解與認知要素：期限類、流動性管理類、資管類
五、資產(chǎn)配置模型
1、管理行下發(fā)資產(chǎn)營銷產(chǎn)品組模型
2、資產(chǎn)配置分組清單及比例方程
3、客戶資產(chǎn)檢視配置模型
4、案例訓練及演練習題安排
5、資產(chǎn)配置風險警示
六、營銷工具與物料
1、積極型客戶資配模型
2、風險厭惡型客戶資配模型
3、穩(wěn)健性客戶資配模型
4、資訊網(wǎng)站類工具
5、系統(tǒng)應用類工具
6、圖文理念性工具
7、海報等物料制作類工具
8、其它相關工具
第三篇：蓄客與營銷
七、廳堂營銷與蓄客七步法：陸軍作戰(zhàn)手冊
1、晨會靈魂
2、動線布局
3、視聽感受
4、識別分流
5、角色補位
6、交易促成
7、夕會總結(jié)
8、廳堂營銷展示方法：菜單法、收益法
八、線上營銷與蓄客三手段：空軍作戰(zhàn)手冊
1、電話營銷
事前準備
篩選畫像
切入話題
話術模板
模擬演練
數(shù)量參考
2、微信營銷
物料準備
線上活動開展
群營銷、小程序、短視頻
3、視頻營銷
形象展示、產(chǎn)品推廣、網(wǎng)紅引客
九、外拓營銷與蓄客8案例：海軍作戰(zhàn)手冊
第四篇：服務于異議處理
十、客戶服務與異議處理
從業(yè)資格證書的取得
正確認知客戶的異議：客戶異議處理的黃金法則
基金、理財客戶異議處理
堅持自身三個自信、管理客戶三個預期
十個演練小題目展示與分享
保險產(chǎn)品客戶三大核心異議
十個保險類異議演練與分享
十一、團隊建設與管理
營銷隊伍的建設與成長
激勵約束機制的建立與規(guī)范
專業(yè)化的培訓與輔導
訓練營的的持續(xù)推動與實戰(zhàn)
以西游記為案例，分享營銷團隊的組織管理（可選）
十二、營銷的風險管理
營銷宣傳的行為規(guī)范
營銷風險的種類與規(guī)避
營銷與風險的辯證關系
資產(chǎn)配置企業(yè)培訓內(nèi)訓
轉(zhuǎn)載：http://www.caprane.cn/gkk_detail/300906.html
已開課時間Have start time
- 魏正輝
[僅限會員]
投資理財內(nèi)訓
- 《市政供熱管網(wǎng)的投資建設與 王瀚霆
- 《基金投資管理實戰(zhàn)培訓》 王瀚霆
- *成交-中高端客戶大類金融 宋佳龍
- 神州基金.保險.存款營銷三 宋佳龍
- 《長租公寓寒冬融資指南： 王瀚霆
- 股權投資業(yè)務的風險管理 李皖彰
- 《產(chǎn)業(yè)基金全流程實戰(zhàn)指南： 王瀚霆
- 家族信托財富傳承 宋佳龍
- 《DeepSeek在金融領 宗錦(
- 人工智能投資顧問發(fā)展趨勢實 宋佳龍
- *成交-T+D交易心理學 宋佳龍
- 《債券基金投資基礎知識與實 王瀚霆