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高凈值客戶需求分析

【課程背景】
2020年一場突如其來的疫情，使原本就面臨經(jīng)濟(jì)下行壓力的各行業(yè)，更加困難。相關(guān)報告顯示85%的企業(yè)，現(xiàn)金只能持續(xù)3個月。
很快，企業(yè)的壓力也會傳導(dǎo)至高凈值和中產(chǎn)客戶，也就是說客戶的需求正在改變，這對金融領(lǐng)域產(chǎn)生巨大影響。
金融從業(yè)者如何應(yīng)對?

【課程收益】
分析宏觀經(jīng)濟(jì)及企業(yè)稅負(fù)，進(jìn)而研判高凈值及中產(chǎn)客戶的需求
從財富傳承、退休養(yǎng)老、子女教育三個角度給出解決方案

【課程特色】案例，深入淺出聽得懂；科學(xué)，背后理論講得明；實(shí)戰(zhàn)，學(xué)之能用定方向；展望，以史為鑒看未來
【課程對象】保險、銀行、證券等金融領(lǐng)域面向個人客戶從業(yè)者
【課程時間】6小時

【課程大綱】
一、當(dāng)今中國面對的世界啥情況？
1、世界經(jīng)濟(jì)周期與新工業(yè)革命：工業(yè)革命、技術(shù)變革與城市化
2、美國的最后*--虛擬貨幣霸權(quán)
3、供給端驅(qū)動力不足
案例：美國對朝鮮的斬首計劃

二、中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展?jié)摿εc挑戰(zhàn)如何看？
1、巨大的“潛在”消費(fèi)市場
Ø 遙想改革開放初期的“供不應(yīng)求”
Ø 美國霸權(quán)的死穴：中國市場
Ø 什么因素在“阻礙”市場激活
2、房地產(chǎn)、教育、醫(yī)療、養(yǎng)老、理財?shù)葻狳c(diǎn)問題
房地產(chǎn)虛火
教育、醫(yī)療的異化
養(yǎng)老問題必須面對
3、回看*貿(mào)易戰(zhàn)
*貿(mào)易戰(zhàn)爆發(fā)的原因
*貿(mào)易戰(zhàn)的現(xiàn)實(shí)和可能影響
4、2020年一場疫情使得企業(yè)雪上加霜
三個月的現(xiàn)金流
破產(chǎn)潮、失業(yè)潮

三、宏觀背景下，高凈值客戶的需求是什么？
1、高凈值客戶最關(guān)心的就是風(fēng)險
借鑒家族辦公室及私人銀行的得失
三大風(fēng)險：投資渠道、婚姻嫁娶、身后安排
2、投資渠道的風(fēng)險
案例：詳解P2P為什么不能投資
3、婚姻嫁娶風(fēng)險
案例：土豆網(wǎng)創(chuàng)始人、趕集網(wǎng)創(chuàng)始人、真功夫的股權(quán)設(shè)計
4、身后安排的風(fēng)險
案例：霍英東的遺產(chǎn)糾紛、龔如心的世紀(jì)遺產(chǎn)爭奪案

四、中產(chǎn)客戶需求是什么？
1、中產(chǎn)客戶的四大焦慮
職場競爭
健康醫(yī)療
資產(chǎn)增值
子女教育
2、針對中產(chǎn)客戶解決方案
家庭財務(wù)分析：財務(wù)指標(biāo)比率及參考值
建立家庭子賬戶：日常開銷的錢、住房相關(guān)的錢、健康醫(yī)療的錢、退休養(yǎng)老的錢、子女教育的錢--算一算減輕負(fù)擔(dān)比
保障覆蓋子賬戶：保證財富積累不中斷
案例：一個中產(chǎn)家庭財富保障完整案例

四、金融從業(yè)者面臨的新趨勢是什么？
1、外部競爭
銀行賣保險
互聯(lián)網(wǎng)賣保險
2、新機(jī)遇
健康險市場--萬億規(guī)模新藍(lán)海，
個性化服務(wù)--從業(yè)人員新挑戰(zhàn)

高凈值客戶需求分析