《結構化理財產品及營銷方法概述》
2025-07-09 05:50:44
講師：芮華 瀏覽次數(shù)：2956
課程描述INTRODUCTION
培訓講師：芮華
課程價格：￥元/人
培訓天數(shù)：1天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
結構化理財產品營銷課程
課程背景：
隨著商業(yè)銀行客戶服務與營銷市場競爭的不斷加大，財富管理產品品類也逐漸衍生多樣，其中結構化理財，是在原有固定收益理財?shù)幕A上，衍生出來的與凈值型理財、預期收益理財并行存在，且深得客戶喜愛的固定收益類產品。
而在日常客戶經營及銷售中，理財經理對結構化理財?shù)难苌斫獬潭炔粡姟Y構化理財?shù)牡讓淤Y產和底層邏輯混淆不清，造成對客營銷過程中的業(yè)務生疏，專業(yè)程度大打折扣。同時，也失去了利用結構化理財，提升AUM的主要渠道。
本課程的意義，就是讓客戶（貴賓客戶、私行客戶、行外潛力客戶）了解結構化產品，進而提升在本機構的AUM，同時提升客戶經理對結構化產品的認知及銷售能力，從而彌補結構化理財方面的專業(yè)不足。
課程收益：
通過本課程的學習，使學員能夠：
1、了解結構化理財專業(yè)知識及市場常見類型
2、掌握結構化理財?shù)臓I銷技法
3、提升銷量進而促進AUM增長
授課對象：一線業(yè)務人員（理財經理、大堂經理）
課程大綱：
一、 結構化理財產品基礎知識
(一) 結構化理財產品的推出背景
(二) 結構化理財產品的對應優(yōu)勢
(三) 結構化理財產品的基礎原理
1、結構化理財?shù)幕A與衍生
2、結構化理財?shù)钠跈嘌菔?/div>
3、結構化理財與結構化存款的異同
二、 結構化理財產品的類型
(一) 期末看漲/看跌型
(二) 期間觸碰型
(三) 期間不觸碰型
(四) 區(qū)間累積型
(五) 期末階梯收益型
(六) “鯊魚鰭”型
(七) 奇異期權
三、 結構化理財?shù)某Ｒ姌说?/div>
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四、 常見的結構化理財示例【此處每個類型的示例都重點需要時間】
(一) 期末看漲/看跌型
1、基本原理
2、產品舉例分析
(二) 期間碰觸型
1、基本原理
2、產品舉例分析
(三) 期間不碰觸型
1、基本原理
2、產品舉例分析
(四) 區(qū)間累計型
1、基本原理
2、產品舉例分析
(五) 期末階梯收益型
1、基本原理
2、產品舉例分析
(六) “鯊魚鰭”型
1、基本原理
2、產品舉例分析
(七) 股票掛鉤類結構化產品
1、基本原理
2、產品舉例分析
(八) 風靡結構化產品——雪球
1、基本原理
2、產品舉例分析
五、 結構化理財?shù)匿N售
(一) 結構化產品的管理理念與營銷理念
(二) 結構化理財產品在資產配置中的應用
(三) 結構化產品的FABER
六、結構化理財?shù)漠愖h處理
(一) 異議處理的基本邏輯
(二) 異議處理的流程
(三) 異議處理的特殊方法
(四) 不同客群及問題的異議處理舉例分析
(五) 現(xiàn)場結構化理財異議分析及處理
結構化理財產品營銷課程
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已開課時間Have start time
- 芮華
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