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中國(guó)企業(yè)培訓(xùn)講師
報(bào)行合一下的銀保客情關(guān)系轉(zhuǎn)型和長(zhǎng)效經(jīng)營(yíng)
2025-07-09 20:14:07
 
講師:李平凡 瀏覽次數(shù):2950

課程描述INTRODUCTION

· 大客戶(hù)經(jīng)理· 高層管理者· 中層領(lǐng)導(dǎo)

培訓(xùn)講師:李平凡    課程價(jià)格:¥元/人    培訓(xùn)天數(shù):1天   

日程安排SCHEDULE



課程大綱Syllabus

客情關(guān)系課程

課程背景:
長(zhǎng)期在銀行進(jìn)行銀保項(xiàng)目輔導(dǎo)過(guò)程中深刻體會(huì)到保險(xiǎn)公司和銀行的客情關(guān)系的維護(hù)和長(zhǎng)效經(jīng)營(yíng)至關(guān)重要。過(guò)去險(xiǎn)企往往從業(yè)績(jī)角度出發(fā)帶著“為了銀行客戶(hù)出單”目的,進(jìn)行關(guān)系維護(hù)。在短期內(nèi),或許有業(yè)績(jī)的增長(zhǎng),卻因此掩蓋了長(zhǎng)效客戶(hù)經(jīng)營(yíng)欠缺的能力,從而導(dǎo)致種種客情問(wèn)題,如網(wǎng)點(diǎn)不愿意協(xié)助邀約,面談和沙龍邀約越來(lái)越難。從長(zhǎng)遠(yuǎn)看,使得險(xiǎn)企和銀行的關(guān)系變成了單一產(chǎn)品置換。
尤其在報(bào)行合一的背景下,險(xiǎn)企銀??蛻?hù)經(jīng)理的工作職能需要更多客戶(hù)經(jīng)營(yíng)的思維,需要對(duì)銀行長(zhǎng)效經(jīng)營(yíng)和長(zhǎng)久陪伴,如何了解“重要關(guān)系人”更多的需求,如何以銀行需求為中心去提供全面服務(wù),成為險(xiǎn)企銀保渠道人員的必修課。
在這個(gè)過(guò)程中對(duì)于優(yōu)秀險(xiǎn)企客戶(hù)經(jīng)理也是一個(gè)思維轉(zhuǎn)化、積累客戶(hù)和歷練能力的過(guò)程。本課程從客情關(guān)系的轉(zhuǎn)變、客戶(hù)經(jīng)營(yíng)方法的梳理和訓(xùn)練,助力客戶(hù)經(jīng)理經(jīng)理實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)效的經(jīng)營(yíng)思維,從而實(shí)現(xiàn)績(jī)效的長(zhǎng)效提升,為第四季度的開(kāi)門(mén)紅及明年的產(chǎn)能蓄力。

課程收益:
● 報(bào)行合一下客戶(hù)經(jīng)理的轉(zhuǎn)變。通過(guò)三個(gè)轉(zhuǎn)變,讓客戶(hù)經(jīng)理重新定位客情關(guān)系、思考市場(chǎng)的變化和工作思維的變化
● 通過(guò)對(duì)客戶(hù)經(jīng)營(yíng)的學(xué)習(xí),掌握銀行關(guān)鍵人篩選及客戶(hù)畫(huà)像的要點(diǎn),為針對(duì)性需求分析做好鋪墊
● 通過(guò)對(duì)銷(xiāo)售情商的學(xué)習(xí),讓客戶(hù)經(jīng)理理解客戶(hù)經(jīng)營(yíng)中的“道”,避免短視效應(yīng)
● 通過(guò)對(duì)日常接觸流程中客戶(hù)經(jīng)營(yíng)關(guān)鍵點(diǎn)的梳理,了解不同場(chǎng)景的客戶(hù)經(jīng)營(yíng)溝通方法,分析中的銀行需求
● 團(tuán)隊(duì)共創(chuàng):客戶(hù)經(jīng)營(yíng)轉(zhuǎn)化,推人及己制定針對(duì)性網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)方案

課程對(duì)象:銀??蛻?hù)經(jīng)理,團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)

課程大綱
導(dǎo)入:從賣(mài)產(chǎn)品到賣(mài)服務(wù)的轉(zhuǎn)變
1、職能角色的轉(zhuǎn)變:從銀保的“人、事、境”的變化/市場(chǎng)的變化分析目前客戶(hù)需求
2、思維模式的轉(zhuǎn)變:從程序化工作到主動(dòng)思考
3、工作模式的轉(zhuǎn)變:從關(guān)注事到關(guān)注人
第一講:以客戶(hù)為中心的經(jīng)營(yíng)思維
一、客戶(hù)經(jīng)營(yíng)的目標(biāo)和正確認(rèn)知
——不斷提高客戶(hù)忠誠(chéng)度
案例分享:小險(xiǎn)企銀保渠道的突破
二、客戶(hù)經(jīng)營(yíng)KYC固化動(dòng)作
1、銀行關(guān)鍵人的KYC(工具梳理)
2、全面了解客戶(hù)信息:顯性信息、隱形信息)
3、網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)標(biāo)準(zhǔn)化工具(網(wǎng)點(diǎn)信息卡、網(wǎng)點(diǎn)人員信息卡、同業(yè)信息卡)
4、信息搜集六大途徑

第二講:銀行人員行為、心理傾向與溝通風(fēng)格
一、心理傾向與行為
1、行為風(fēng)格認(rèn)知
2、發(fā)揮心理傾向
3、行為與心理傾向的關(guān)系
二、*簡(jiǎn)介與*測(cè)評(píng)
測(cè)評(píng):確定自己的*性格類(lèi)型
——根據(jù)答卷結(jié)果確定*性格類(lèi)型并分組
三、*性格分析解讀部分(引導(dǎo)技術(shù))
1、人的內(nèi)在動(dòng)力導(dǎo)致的性格差異理解,E:I
——內(nèi)傾與外傾的性格特點(diǎn)分析
團(tuán)隊(duì)共創(chuàng):外向和內(nèi)向人的溝通力的不同表現(xiàn)
團(tuán)隊(duì)共創(chuàng):外向和內(nèi)向希望別人如何與他們溝通
小組研討:二分法案例分析
2、我們認(rèn)識(shí)的是同樣的世界嗎,S:N
——實(shí)感型與直覺(jué)型性格特點(diǎn)分析
團(tuán)隊(duì)共創(chuàng):實(shí)感型與直覺(jué)型的溝通力不同表現(xiàn)
團(tuán)隊(duì)共創(chuàng):實(shí)感型和直覺(jué)型希望別人如何與他們溝通
小組研討:二分法案例分析
3、不同決策模式的差異,T:F
——思考型和情感型的性格特點(diǎn)分析
團(tuán)隊(duì)共創(chuàng):思考型與情感型的溝通力不同表現(xiàn)
團(tuán)隊(duì)共創(chuàng):思考型與情感型希望別人如何與他們溝通
小組研討:二分法案例分析
4、我們對(duì)待生活態(tài)度的差異,J:P
——判斷型和認(rèn)知型的性格特點(diǎn)分析
團(tuán)隊(duì)共創(chuàng):判斷型和認(rèn)知型的溝通力不同表現(xiàn)
團(tuán)隊(duì)共創(chuàng):判斷型和認(rèn)知型希望別人如何與他們溝通
引導(dǎo)研討:二分法案例分析
案例分析:從客戶(hù)的*性格,看溝通模式
三、系統(tǒng)識(shí)別
1、16種類(lèi)型銀行人性格特質(zhì)分析
2、16種險(xiǎn)企客戶(hù)經(jīng)理特質(zhì)優(yōu)勢(shì)及待發(fā)展點(diǎn)

第三講:有效連接客戶(hù)
一、同理心洞察
團(tuán)隊(duì)活動(dòng):客戶(hù)因?yàn)槭裁春臀覀兒献鳎?br /> ——客戶(hù)心理四階段
研討:為什么熟悉的關(guān)系依然沒(méi)有成交
二、*在客戶(hù)經(jīng)營(yíng)維護(hù)中的應(yīng)用
掛圖共創(chuàng):如何明確判斷你的客戶(hù)性格類(lèi)型
1、重點(diǎn)客戶(hù)篩選
2、*在銀保經(jīng)營(yíng)中的應(yīng)用
1)建立信任策略:如何與內(nèi)/外向銀行人建立關(guān)系
2)產(chǎn)品推薦策略:如何向?qū)嵏?直覺(jué)型銀行人推介自家產(chǎn)品
3)決策說(shuō)服策略:如何說(shuō)服理性/感性型銀行人
4)最終促成策略:如何促成認(rèn)知型/判斷型銀行人成交

第四講:長(zhǎng)效客戶(hù)經(jīng)營(yíng)策略及要點(diǎn)
一、建立客戶(hù)心中地位
1、三類(lèi)網(wǎng)點(diǎn)策略分析:優(yōu)質(zhì)網(wǎng)點(diǎn)、競(jìng)爭(zhēng)網(wǎng)點(diǎn)、潛力網(wǎng)點(diǎn)
2、網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)的“道”
3、銀保角色定位:合作者、培訓(xùn)者、服務(wù)者、銷(xiāo)售者
二、旺季營(yíng)銷(xiāo)客戶(hù)經(jīng)營(yíng)流程及要點(diǎn)
1、團(tuán)隊(duì)共創(chuàng):針對(duì)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、核心人員、柜員、大堂的客戶(hù)經(jīng)營(yíng)動(dòng)作
2、提升客戶(hù)體驗(yàn)
3、旺季營(yíng)銷(xiāo)案例萃取方向及方法

客情關(guān)系課程


轉(zhuǎn)載:http://www.caprane.cn/gkk_detail/318131.html

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    參加課程:報(bào)行合一下的銀??颓殛P(guān)系轉(zhuǎn)型和長(zhǎng)效經(jīng)營(yíng)

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開(kāi)戶(hù)行:中國(guó)銀行股份有限公司上海市長(zhǎng)壽支行
帳號(hào):454 665 731 584
李平凡
[僅限會(huì)員]