課程描述INTRODUCTION
· 理財經(jīng)理· 大客戶經(jīng)理· 高層管理者· 中層領(lǐng)導



日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
旺季開門紅營銷課程
課程背景:
在數(shù)字經(jīng)濟與產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型的背景下,宏觀環(huán)境、經(jīng)濟政策、客戶習慣、競爭形勢等呈現(xiàn)出復雜多變的態(tài)勢,收好關(guān)開好局是各行歲末年初的共同目標。如何在復雜的環(huán)境和指標的壓力下,科學設(shè)定策略、搶抓關(guān)鍵節(jié)點、提升員工技能、順利推進進度……這一系列問題成為各行關(guān)注的焦點。
經(jīng)濟形勢低位運行,市場有效需求不足,如何做大存貸規(guī)模?
社會財富增長乏力,增量資金增速緩慢,如何做大財富AUM?
資本市場振蕩求穩(wěn),后市走勢且行且看,如何推進基金營銷?
保險新政正式實施,預定費率已經(jīng)下調(diào),如何實現(xiàn)保險增量提質(zhì)?
只有與時俱進、開創(chuàng)新打法,才能在這場任務(wù)重、壓力大的旺季營銷戰(zhàn)役中贏得先機創(chuàng)造佳績。蕭老師有著扎實的專業(yè)功底和十多年大型國有銀行開門紅策劃組織經(jīng)驗,結(jié)合近年開門紅課程培訓項目輔導的實操經(jīng)驗,緊緊圍繞“三期疊加 重點客群 核心指標 創(chuàng)新活動 重點場景”等關(guān)鍵要素,詳解核心策略與關(guān)鍵動作,以行動學習為主要方式,為成果輸出為主要目標,通過系統(tǒng)剖析、層層遞進、引入生動鮮活的案例,以專業(yè)性、系統(tǒng)性、實戰(zhàn)性的內(nèi)容設(shè)計,打造一場強體驗巧輸入高產(chǎn)出的旺季營銷行動學習特訓營。
課程收益:
1、 深入了解旺季營銷的形勢及增量資金來源,通過深入淺出的分析,全面了解2025旺季營銷的形勢與特點,深入了解旺季的增量資金來源與抓手。
2、 制定周密的旺季營銷策略創(chuàng)新營銷打法,通過深入淺出的分析,全面了解2025旺季營的形勢與特點,深入了解旺季的增量資金來源與抓手。
3、 全面掌握客群經(jīng)營開發(fā)及精準營銷方法,善于幫助營銷人員用最簡單最有效的方法重塑從客戶梳理、需求分析、經(jīng)營策略、精準營銷、活動跟進的經(jīng)營開發(fā)全流程,實現(xiàn)完成跨賽蓄客、營客的目標。
4、 切實提升員工場景營銷及拓客拓存能力,幫助營銷團隊進行過程管控,打造營銷氛圍,實現(xiàn)跨賽階段存量、流量、增量客戶的全覆蓋營銷,通過全量客戶維護與開拓、活動組織及高效營銷,確保產(chǎn)能爆增和跨賽目標實現(xiàn)。
5、 提升營銷活動策劃組織能力實現(xiàn)雙向奔赴,活動創(chuàng)意辦客戶喜歡來,活動精心辦客戶體驗佳,活動常常辦產(chǎn)能會爆發(fā)!
課程對象:分管行長、部門負責人、支行長、理財經(jīng)理、客戶經(jīng)理等。
課程大綱
第一講:與時俱進——2025年旺季開門紅形勢及增量資金來源
一、新時期銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營發(fā)展新挑戰(zhàn)
1、 經(jīng)濟結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型下的銀行發(fā)展需要新思維
2、 大數(shù)字時代的銀行產(chǎn)能提升需要新方法
3、 大財富管理時代的員工發(fā)展需要新能力
二、銀行拓客吸金營銷面臨新變化
1、 客戶需求變化
2、 競爭形勢變化
3、 營銷場景變化
三、2025旺季營銷增量AUM來源分析
1、 儲蓄增量來源分析
2、 保險增量來源分析
3、 基金增量來源分析
4、 理財增量來源分析
工具表單:增量來源分析表
演練活動:增量來源分析
成果1:資金增量來源
第二講:運籌帷幄——2025年旺季開門紅經(jīng)營策略和員工激勵
一、2025年旺季開門紅策略安排
1、 旺季開開門紅時段分析
1)蓄客準備期
2)產(chǎn)能爆發(fā)期
3)戰(zhàn)果保衛(wèi)期
2、 開門紅運作七大措施
二、指標經(jīng)營策略
遺憾案例:旺季營銷任務(wù)下達以后,行長分配了任務(wù),最后……、
成功案例:某營業(yè)網(wǎng)點旺季營銷創(chuàng)收取得全國前幾名的好成績,獲得總行領(lǐng)導的接見……
練習:基于網(wǎng)點實際情況進行指標經(jīng)營分析
1、 存款/收款碼/保險/信用卡
2、 電子銀行/貸款/ETC等
3、 案例:存款指標經(jīng)營分析四個關(guān)鍵
1)客群來源分析
2)自然增長分析
3)客戶流失分析
4)制定營銷策略
三、員工激勵三個關(guān)鍵
1.團隊成員盤點
1)四類人才的督導及激勵
2)職業(yè)周期診斷
3)特質(zhì)與績效勝任
2.Z時代員工的興趣及能力激發(fā)
1)Z時代員工的特點
2)Z時代員工的激勵方式
3.高效面談與輔導
1)績效面談的技術(shù)
2)績效面談的實際運用
討論:面對四位員工的表現(xiàn),如何面談會取得理想的效果?
案例分析:某行存款客群分析及營銷策略、一位支行長的員工激勵技巧
演練活動:重點指標客群分析及營銷策略
成果2:開門紅期間員工八大激勵策略
第三講:出口成“金”——重點產(chǎn)品銷售與配置
一、全程資金閉環(huán)
1、 客戶——金融需求的滿足
1)一站式金融產(chǎn)品平臺
2)客戶價值深度開發(fā)
2、 用戶——非金融需求的滿足
案例:網(wǎng)點從“辦卡難”到“銷冠網(wǎng)點“的蛻變
二、產(chǎn)品框架設(shè)計
1、 沒有“產(chǎn)品結(jié)構(gòu)”,談何“資產(chǎn)配置”
1)產(chǎn)品結(jié)構(gòu)是什么?
2)五大結(jié)構(gòu)定位:引流獲客、成交營客、利潤升客、品牌黏客、需求鎖客
2、 主打產(chǎn)品:為客戶找產(chǎn)品
1)中收入低配置
2)高收入低配置
3、 優(yōu)勢產(chǎn)品:用產(chǎn)品找客戶
三、正確的產(chǎn)品營銷思維
1、 營銷端:把產(chǎn)品了解得面面俱到的是專家
2、 客戶端:把產(chǎn)品介紹得面面俱到的是傻瓜
3、 產(chǎn)品營銷中的四大痛點與解決方案
四、高效的產(chǎn)品營銷話術(shù)實戰(zhàn)方法
1、 產(chǎn)品高效營銷方法的設(shè)計原理
1)客戶購買決策的心理分析
2)好用的FABE如何應用于銀行
3)結(jié)構(gòu)化表達與電梯法則
2、 產(chǎn)品高效營銷精講
1)產(chǎn)品高效營銷之快速切入
2)產(chǎn)品高效營銷之賣點呈現(xiàn)
3)產(chǎn)品高效營銷之異議處理
4)產(chǎn)品高效營銷方法“之實戰(zhàn)運用
案例分析:屢敗屢戰(zhàn),屢戰(zhàn)屢敗,都是“比較”惹的禍
案例分析:理財經(jīng)理兩周成交基金100萬的秘訣
演練活動:開門紅重點產(chǎn)品實戰(zhàn)話術(shù)編寫與演練
成果3:產(chǎn)品營銷思維及營銷話術(shù)
第四講:十全十美——重點客群經(jīng)營開發(fā)及精準營銷
(可根據(jù)銀行的重點客群增減調(diào)整)
一、重點客群之代發(fā)薪客群
1、 代發(fā)薪客群經(jīng)營現(xiàn)狀
1)抓源頭,抓常態(tài),兩手都要抓
2)代發(fā)薪客群的特征及需求點分析
2、 代發(fā)薪客群經(jīng)營之具體實施
1)標準動作六步流程
2)目標客戶的選擇和層級差異化產(chǎn)品策略
3)營銷項目小組組建和分工
4)營銷方案制訂與整體計劃安排
5)宣傳預熱和活動實施
6)定期回訪與服務(wù)提升
7)代發(fā)薪客群的線上維護流程
8)營銷實戰(zhàn)話術(shù)及案例分析
二、重點客群之高凈值單一資產(chǎn)客群
1、 高凈值客戶關(guān)系提升四個不同階段及關(guān)注重點
1)準客——拓展、獲客,建立客戶關(guān)系
2)新客——激活、維護,營銷基礎(chǔ)產(chǎn)品
3)熟客——營銷、提升,配置復雜產(chǎn)品
4)忠誠客——鎖定、挖潛,提升金融資產(chǎn),增配產(chǎn)品種類,獲取新客轉(zhuǎn)介
2、 高凈值客戶的忠誠度提升
1)服務(wù)維護,滿足客戶多元需求
2)產(chǎn)品配置,實現(xiàn)客戶深度鎖定
3)個性增值,提升客戶滿意程度
3、 高凈值客戶的資產(chǎn)提升與鎖定
1)個性化需求挖掘
2)產(chǎn)品交叉配置的1+N
3)特色客戶活動吸引資產(chǎn)回歸
4)營銷實戰(zhàn)話術(shù)及案例分析
三、重點客群之銀發(fā)客群
1、 銀發(fā)客群經(jīng)營中存在的問題
1)金融產(chǎn)品不系統(tǒng)缺少針對性
2)廳堂服務(wù)缺少溫度不夠靈活
3)認為老年客群營銷價值不大
2、 銀發(fā)客群精準營銷策略
1)增強服務(wù)意識創(chuàng)新金融服務(wù)模式
2)加強金融宣傳改善新興金融認知
3)建立私域流量提供定向金融服務(wù)
案例:招行的銀發(fā)客群營銷
3、 銀發(fā)客群轉(zhuǎn)介(MGM)方式及技巧
1)自發(fā)
2)促動
3)活動
案例:中信銀行的銀發(fā)客群轉(zhuǎn)介
四、重點客群之親子客群
1、 親子客群價值導向
2、 親子客群金融需求分析
3、 親子客群非金融需求分析
4、 親子客群營銷策略
5、 親子客群活動策略
五、重點客群之社區(qū)客群
1、 社區(qū)客群的特點
2、 社區(qū)客群的需求分析
3、 社區(qū)客群的營銷策略
4、 社區(qū)客群的活動策略
六、重點客群之三農(nóng)客群
1、 三農(nóng)客群價值導向
2、 三農(nóng)客群金融營銷策略
3、 三農(nóng)客群金融非營銷策略
4、 三農(nóng)客群營銷生態(tài)圈
案例分析:
某行開展銀發(fā)客群MGM配合廳堂活動,1個月增加AUM2000萬新增存款800多萬;
一場繪畫比賽“賽”出來的8700萬元定期存款。
演練活動:所在行有哪些重點客群,請制定針對性經(jīng)營開發(fā)策略
成果4:基于客群經(jīng)營開發(fā)及精準營銷的要點及心得
第五講:三量掘金——全量客戶全場景營銷
場景一:存量拓客拓金篇——全場景深挖拓增
1、 存量客戶營銷困局及瓶頸
1)存量客戶維護不過來——存量基數(shù)大
2)長尾客群數(shù)量多——陌生客戶占比高
3)存量指標多——產(chǎn)品種類多
4)產(chǎn)品優(yōu)勢不明顯——營銷抓手少
2、 存量客戶管理遵循的原則
1) 產(chǎn)品細梳分類管理
2) 客戶資產(chǎn)分層管理
3) 常見營銷場景分組管理
3、 存量提升之六脈神劍
1)深化管戶體制——“看系統(tǒng)”
2)細分客戶類型——“畫客戶”
3)線上獲客維客——強IP
練習:文采大挑戰(zhàn)——產(chǎn)品文案編寫
4)客戶電話邀約——巧鏈接
5)客戶到店溝通——善配置
6)客戶深度維護——提粘性
場景二: 增量拓客拓金篇——細分托增法
1、 “精準施策”-圈子帶入法
1)找準圈子關(guān)鍵人
2)拓展多維朋友圈
3)賦能深挖交易圈
2、 “策略實施”-增量陣地營銷流程
1)分客群
2)找鏈接
3)定策略
4)巧執(zhí)行
案例分析:某網(wǎng)點深耕某社區(qū)一個季度增長12位私行客戶!
場景三:流量拓客拓金篇——全觸點引流拓增法
1、 精準施力——流量陣地營銷痛點及瓶頸分析
1)流量客戶到訪率低
2)客戶留店時間短
3)營銷氛圍缺失
4)營銷工具單一
2、 視覺銀行——廳堂營銷氛圍打造
1)主題產(chǎn)品營銷氛圍打造
2)基于客戶動線的動態(tài)營銷氛圍打造
三、廳堂存款營銷六大情境
1、 帳戶升級
2、 卡升級
3、 大額轉(zhuǎn)出留存
4、 他行VIP策反
5、 批量微沙
成果5:三量客戶場景營銷策略及具體打法
第六講:創(chuàng)意運營—旺季營銷活動策劃組織
一、活動策劃“五大關(guān)鍵”
1、 讓目標匯集活動主旨
2、 讓主題點燃活動期待
案例分析:從“某網(wǎng)點的高客活動主題選擇”看活動主題的作用
3、 活動中的“用戶”思維
4、 內(nèi)容:尋求活動的引爆點
案例分析:一場別開生面的聯(lián)動活動
經(jīng)典案例:招商銀行營銷文案
5、 讓跟進倍增活動產(chǎn)能
二、 錨定價值:讓活動與客戶深度鏈接
討論: 客戶關(guān)系管理如何被度量?如何了解客戶的深層需求?如何降低活動費用運作?如何減少活動時間成本
1、 廳堂系列活動策劃
1)以客群細分為主軸的新客有禮活動策劃
2) 以多種“禮遇”為主軸的新客有禮活動策劃
3)營業(yè)網(wǎng)點營銷高效廳堂沙龍系統(tǒng)整合
2、 存量客戶:從資產(chǎn)獲得進行重點客群活動策劃
1)投資起家特點及活動營銷策劃重點
2)白手起家特點及活動營銷策劃重點
3)專業(yè)人士特點及活動營銷策劃重點
案例分析:一場高客活動營銷期交保險200萬+
3、 增量客戶:從增量區(qū)域拓展進行活動策劃
1)商貿(mào)客群活動策劃組織
案例分析:商貿(mào)客群每年帶來1 個億AUM新增,這家單點支行做了什么事?
2)社區(qū)客群活動策劃組織
小組研討:從蓄客期及產(chǎn)能爆發(fā)期策劃跨賽主題活動。寫清相關(guān)要素
成果6:活動策動關(guān)鍵及組織要點
課程收尾:
1、 回顧課程、構(gòu)建本次課程的學習地圖和行動方案
2、 答疑解惑、結(jié)語
旺季開門紅營銷課程
轉(zhuǎn)載:http://www.caprane.cn/gkk_detail/320236.html
已開課時間Have start time
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